수십 년 동안 투자할 수 있고 투자해야 하는 대다수 투자자에게 주가 하락은 중요하지 않습니다. 대신 투자 기간 전체를 통해 구매력을 높이는 일에만 집중해야 합니다. 이들에게는 잘 분산된 주식 포트폴리오를 장기간에 걸쳐 사 모으는 방식이 현금성 자산보다 훨씬 안전합니다. 그러나 변동성을 위험으로 착각하면, 투자자는 주가 변동을 두려워한 나머지 매우 위험한 선택을 하게 될 수도 있습니다. 무의미한 주가 변동을 두려워하지 않고 저비용 인덱스펀드에 투자했다면, 이들은 인상된 배당과 늘어난 원금 덕분에 풍요로운 수익을 거두었을 것입니다.
- 워렌 버핏
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번에 볼 책은 '워런 버핏 바이블', '현명한 투자자', '위대한 기업에 투자하라' 입니다. 제가 영상을 만들 때만 해도 시장이 폭락했었는데요. 트럼프가 중국과 관세의 협상 여지를 남기고, 제롬 파월의 해고는 없다는 이야기를 해서 시장은 또다시 크게 반등을 했습니다.
역시 대가들의 이야기도 이번에도 맞는 것 같죠. 항상 역사는 반복됩니다. 하지만 똑같이 반복되지 않기 때문에 사람들은 시장의 급격한 폭락을 두려워합니다. 장기적으로 보면 지수에 투자하거나 실적이 뒷받침되는 기업에 투자를 하면 결국 수익을 얻게 될 것입니다.
이번 시간에는 3권의 책에서 인상 깊은 구절 한 가지씩 보겠습니다.
1 시장이 갑작스럽게 폭락하거나 극단적으로 오르내리더라도 투자자가 손실을 보는 것이 아닙니다. 실제로 진정한 투자자에게는 시장 폭락이 오히려 유리할 수 있습니다. 주가가 터무니없이 내려갔을 때 여유 자금이 있다면 말이죠. 투자자에게 공포감은 친구이고, 행복감은 적입니다. - 워런 버핏 바이블
: 최근에 나스닥100지수는 25%, S&P500 지수는 21% 정도 하락을 했었습니다. 그리고 두 지수 모두 10%이상 반등을 하고 있습니다. 급격한 하락 뒤에는 급격한 V자 반등이 나온다고 켄 피셔가 말했는데요. 이번에도 단 기적으로 그러한 모양새를 보이고 있습니다. 장기적으로 보면 결국 오른다는 확신을 가지고 시장의 조정 폭이 클 때마다 여유 자금으로 분할 매수로 대응하면 좋다고 합니다.
그래서 평소에 현금을 어느 정도 들고 있는 게 중요합니다. 아니면 월급으로 꾸준한 분할 매수 환경을 갖추던가요.
2 시장가격 등락이 진정한 투자자에게 주는 중요한 의미는 하나뿐이다. 가격이 폭락했을 때에는 싸게 매수할 기회이고, 가격이 폭등했을 때에는 비싸게 매도할 기회라는 의미다. 다른 시간에는 주식시장을 잊고, 배당수익률과 회사의 영업실적에 관심을 기울이는 편이 낫다. - 벤저민 그레이엄 '현명한 투자자'중
: 기본은 자신이 사고 싶은 기업의 영업실적과 얼마나 주주를 위하는 지를 살펴보는 것입니다. 그러다가 시장의 대폭락으로 주가가 싸지면 더 매수하면 됩니다. 그리고 실적과 상관 없는 호재로 주가가 터무니 없이 올랐다면 매도를 하면 된다고 합니다. 즉 투자의 기본은 기업에 집중하는 것입니다. 벤저민 그레이엄은 적정 주가를 기준으로 안전마진이 확보되면 매수, 지나치게 적정주가를 넘어서면 매도를 반복하는 전략을 사용했습니다.
3 정말로 뛰어난 기업을 발굴했다면 주식시장이 천정과 바닥을 오가며 출렁거리는 동안에도 계속 보유하는 것이 쌀 때 사서 비쌀 때 팔기 위해 분주하게 온갖 주식을 매매하는 것보다 훨씬 더 많은 사람들에게 훨씬 더 큰 투자수익을 가져다 주었다. - 필립 피셔 '위대한 기업에 투자하라' 중
: 필립 피셔는 성장주 투자의 아버지입니다. 그래서 우수한 기업을 선정해서 매수했다면 그 주식을 팔아야 할 시점은 거의 영원히 찾아오지 않는다고 합니다. 워런 버핏의 초기 투자는 벤저민 그레이엄에게서 영향을 받았고, 후기 투자는 필립 피셔의 영향을 받았다고 합니다. 저도 필립 피셔의 투자방식을 따라하고 있습니다. ^^ 그런데 정말 위대한 기업을 찾기가 정말 어렵습니다. 찾았다고 해도 정말 그 기업이 위대한 기업을 지속적으로 유지할 수 있는지 판단하는 것이 저 같은 평범한 사람에게 가능한지도 의문이 들기는 합니다. ^^ 그래서 지수 투자도 병행하게 되더라고요 ㅠㅠ
이번 시간 내용도 너무 좋았죠. 영상은 내용이 더 좋습니다. '아차!'하고 시청하는 것을 까먹으신 분들은 꼭 한 번 보시길 추천드립니다. 아래 링크를 참고하세요~
적절한 주가에 거래되는 대단한 기업을 찾아서 장기 보유하면 특히 개인은 아주 좋은 성과를 얻는 경향이 있습니다.
- 찰리 멍거
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에 볼 책은 '가난한 찰리의 연감'입니다. 찰리 멍거가 남긴 유일한 책으로 알려져있습니다. 좋은 책이니 관심있는 분은 꼭 보시길 추천드립니다.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 찰리는 준비성, 인내심, 절제력, 객관성을 가장 근본적인 투자 원칙으로 삼는다. 그는 집단역학이나 감정적 충동 또는 "이번에는 다르다."는 통념과 무관하게 이런 원칙에서 벗어나지 않는다. 이 같은 지침을 충실하게 따르면 널리 알려진 멍거의 투자 성향 중 하나로 이어진다. 바로 자주 매매하지 않는 것이다.
: 투자 대가들이 강조하는 것 중에 하나가 인내심입니다. 그리고 '자주 매매하지 않는 것'을 중요시 하죠. 특히 지금 처럼 시장의 변동성이 큰 시기에는 꼭 명심해야 하는 내용입니다.
2 적절한 여건이 조성되면 결단력과 확신을 갖고 행동하라. 다른 사람들이 탐욕을 부릴 때 공포를 느끼고, 다른 사람들이 공포를 느낄 때 탐욕을 부려라. 기회는 자주 오지 않으니, 왔을 때 붙잡아라. 준비된 마음과 기회의 만남, 그것이 핵심이다.
: 결단력을 중요시하는 내용인데요. 기회가 왔을때 크게 배팅하라는 이야기가 자주 나옵니다. 이게 정말 하기 힘든 일이기는 한데요. 크게 부자된 사람 중 많은 분들이 실천한 것입니다.
3 제가 보기에 돈을 벌려면 대단히 선택적으로 베팅해야 한다는 말은 당연한 겁니다. 아주 어렸을 때부터 그랬습니다. 다른 많은 사람은 왜 그렇게 생각하지 않는지 모르겠습니다.
: 이 내용은 2번과 연관되는 내용인데요. 확률이 자신에게 유리하면 크게 베팅하라고 합니다. 그렇지 않을 때는 베팅하지 않고요. 이렇게 이야기를 하면 왠지 도박 같아서 거부감을 갖는 분이 있습니다. 특히나 요새는 지수에 적립식으로 투자를 하는 것이 정답이라는 이야기가 많이 받아들여 지기도 해서 그런 것 같습니다. 하지만 기회가 오고 상승 확률이 높을 때는 실패를 하더라고 많이 투자를 하는 것이 합리적인 의사 결정이겠죠. 어차피 100% 확실한 것은 없으니까요. 그리고 인생도 투자도 결국 다양한 변수들이 영향을 미치는 확률의 세계이니까죠. 찰리 멍거는 확률적으로 사고하는 것이 중요하다고 계속 이야기를 합니다.
이번 시간에도 좋은 내용이 많았습니다. 평범한 사람이 따라하기에는 좀 무리가 있을 것 같기는 합니다. 하지만 노력은 해볼 수 있을 것 같아요.
강세장에도 주가가 대폭 하락하는 날이 자주 나온다. 그러한데도 단 며칠만 폭락세가 이어지면 사람들은 흥분한다. 본격적인 조정도 아니고 10~20% 급락했다가 곧바로 반등하는데도 사람들은 강세장이 끝났다고 확신한다. 그리고 약세장에서는 단기 반등에 속아 긴장의 끈을 늦춘다.
- 주식시장은 어떻게 반복되는가 : 켄 피셔
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에는 '주식시장은 어떻게 반복되는가' 두 번째 시간입니다. 최근 급격한 변동성이 이어지고 있습니다. 트럼프의 한 마디 말에 시장이 오르락 내리락하네요. 장기적으로 과연 어떻게 될지 너무 궁금하네요. 과거에는 이러한 변동성이 지속되고 하락이 있어도 결국에는 시장이 올랐는데요. 이번에는 어떻지 두고 보면 알겠죠.
이럴 때 일수록 현금이 있는 분은 분할 매수, 현금이 없는 분은 가만히 있는 것이 좋다고 합니다. 단 지수를 샀거나, 좋은 종목의 경우에만 적용이 되겠죠.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 V자 반등은 수없이 되풀이되었다. 이러한 V자 반등을 보면 주식시장에서 평균 수익률 따위는 큰 의미 없음을 알게 된다. 약세장 기간에는 시장에서 빠져 나왔다가 정확히 바닥 시점에 다시 들어가고 싶다면, 그러한 생각을 접기 바란다. 시장은 눈 깜짝할 사이에 바닥에서 무섭게 급등하므로 놓치기 십상이다. 다만 강세장 전반의 수익률은 평균보다 높아서 V자 반등을 놓치더라도 약세장 손실을 만회하고도 남는다는 사실은 기억하기 바란다.
: 켄 피셔는 폭락이 오면 폭등도 같이 따라 온다고 합니다. 그리고 폭락의 기간보다 폭등의 기간이 더 길기 때문에 결국 시장은 우상향하게 된다고 하고요. 그래서 시장이 폭락하면 지금이라도 팔고 나왔다가 저점에서 다시 들어가고 싶은 마음이 굴뚝 같을 것입니다. 너무 무섭기 때문이죠. 하지만 폭락이 급할수록 폭등도 급합니다. 그래서 이 짧은 폭등시세를 놓친다면 수익을 회복하는데 시간이 더 걸린다고 하죠. 지금까지 그래왔다고 합니다. 앞으로 그렇지 않을 수도 있겠죠. 하지만 세부적인 사항은 다르게 진행될 수 있지만 결국 비슷하게 가지 않을까 생각됩니다.(제발~)
2 변동성 확대는 감정적, 심리적으로 대응하기 어렵고 투자 실수로 이어질 수 있다. 투자자들은 변동성을 피하기 위해 시장에서 달아나기도 한다. 그렇게 잠재적인 미래 수익을 스스로 버리는 것이다. 변동성이 전반적으로 커지면 행동과 감정 차원에서 우려스러운 일이 야기될 수 있다.
: 변동성 차체는 나쁜 것이 아닙니다. 수익을 낼 수 있는 좋은 기회가 되기도 하죠. 하지만 감정적으로 잘 못 대응을 하면 결코 돌이킬 수 없는 손실로 이어질 수 있습니다. 그럼 시장을 떠나게 되고 좋은 수익을 올릴 수 있는 기회를 영영 잃어버리게 되죠. 그리고 시장이 좋아져서 남들이 돈을 벌었다는 이야기를 들으면 참고 참고 참다가 또다시 고점에 시장을 들어옵니다. 이번에는 잘해보겠다는 결심을 하죠. 하지만 또다시 시장이 폭락하면 도망갑니다. 이것을 반복하는 분들은 실제 주식이 자신과 맞지 않는 것입니다. 다른 방법을 찾는 것이 좋겠죠.
3 일일 변동성은 너무도 고통스럽다. 장중에는 TV와 인터넷을 꺼라. 일일 변동성을 완전히 무시하고, 나아가 월별로도 신경을 쓰지 말아야 한다. 잘못된 타이밍에 조건반사적인 결정을 내리는 횟수가 줄어들 것이며 들락날락하는 일도 줄어들 것이다. 이것만으로도 실적이 개선될 수 있다.
: 이게 정말 중요합니다. 만약 지수에 투자를 하고 있거나 자신이 매수한 종목에 정말 믿음이 간다면 이렇게 해야 합니다. 아무리 못해도 장 중에는 시세를 보지 말아야 합니다. 마감 후 한 번 보거나, 자신이 적립 매수를 한다면 적립 매수하는 시점 한 번만 보면 됩니다. 그래야 감정에 치우친 매매를 하지 않습니다. 그리고 객관적으로 시장을 보고 옳은 판단을 할 수 있습니다. 시세를 보는 것보다는 기업에 초점을 맞추어야 합니다.
이번 시간 내용도 너무 좋았죠. 영상의 내용도 너무 좋으니 안 보신 분들은 꼭 보세요. 시장의 변동성이 심할 때 반복해서 보시면 많은 도움이 되실거에요~
1 실적을 개선하는 좋은 방법은 실패율을 낮추는 것이다. 투자자 대부분이 착각에 빠질 때 세상을 정확하게 본다면 실패율을 낮출 수 있다. 세상사를 정확하게 파악해 실패율을 낮추는 훌륭한 방법은 시장의 역사를 꾸준히 공부하고 적용하면서 기억을 개선하는 것이다.
: 성공한 많은 분들은 역사책을 많이 읽습니다. 주식에서 성공하려면 금융사에 대해서 공부를 해야 된다고 합니다. 과거가 그대로 반복되지는 않습니다. 하지만 사람의 본성을 바뀌지 않기 때문에 유사한 패턴으로 반복되는 경향이 있다고 합니다. 코로나 폭락부터의 시세 변동을 기억만 해도 최근의 주가 폭락에 많이 당황하지 않을 수 있습니다. 그래서 기록하는 것이 중요하다고 합니다. 시장이 급격히 변동할 때 자신의 기분은 어땠는지, 매매를 했다면 어떻게 했는지, 매매를 어떤 감정에서 어떤 이유로 했는지 기록을 해보세요. 그리고 시간 날 때 그 기록을 보면 정말 바보같이 똑같은 실수를 반복하는 자신의 모습을 볼 수 있습니다. 제가 그랬거든요.
2 기본적으로 투자는 확신 게임이 아니라 확률게임이다. 유력한 결과의 범위를 고려해 확률을 근거로 예측해야 한다. 그래도 예측이 빗나가는 경우가 많을 것이다. 당연한 일이라고 받아들여야 한다. 그러나 확률을 합리적으로 추론할 수 있다면 장기적으로는 실적이 개선될 것이다.
: 이것도 투자대가들이 많이 하는 이야기 입니다. 시장이 어떻게 될지 주가가 어떻게 될지 기업의 실적이 어떻게 될지 어느 누구도 모릅니다. 자신이 취합한 정보와 과거의 경험에 비추어서 미래를 높은 확률로 예측하려고 하는 것입니다. 가장 기대수익률이 높은 판단을 하는 것이죠. 100% 확실하다고 확신하는 것은 말이 안되죠 ^^ 틀려도 이렇게 생각하는 습관이 중요합니다.
3 사람들 대다수가 예측하는 일이 무엇인지 이해해야 한다. 그다음에는 예측과 미래에 실제 일어날 일의 괴리가, 좋든 나쁘든, 얼마나 될지를 가늠해야 한다. 사람들이 무엇을 예상하는지, 그리고 예상과 다른 결과가 나왔을 때 그들이 어떻게 대응하는지가 중요하다.
: 이것도 너무 중요한 것이죠. 자신이 앞으로 발생할 일을 예측하는 것도 중요합니다. 하지만 대다수의 사람은 어떻게 예측하는 지도 중요합니다. 그래도 대다수의 사람이 예측한대로 결과가 나왔을 때와 안 나왔을 때 어떻게 반응하는지 까지 예측하는 것이 중요합니다. ^^ 하여간 어렵습니다.
이번 시간에도 투자에 도움이 되는 내용이었네요. 처음 읽었을 때는 잘 몰랐는데 두 번째 읽으니 예전에 몰랐던 내용들이 눈에 들어오네요. 여러 번 읽어봐야 할 책이라고 생각됩니다.
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
시장은 투자와 아무 상관이 없다. 이 한 가지만 당신에게 이해시키더라도, 이 책은 제값을 다한 셈이다.
- 전설로 떠나는 월가의 영웅 중 피터 린치
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번에 볼 책은 피터 린치의 '전설로 떠나는 월가의 영웅', '피터 린치의 이기는 투자', '피터 린치의 투자이야기' 중에서 시장의 폭락에 대처하는 법에 대한 내용입니다.
최근에 미국 지수가 이틀 연속 5% 씩 빠져서 단기간에 10% 빠졌습니다. S&P 500 지수는 20%하락했고요. 하지만 공교롭게도 영상을 올린 어제 저녁에 나스닥은 12.16%, S&P500은 9.52% 상승했습니다. 이런 폭락과 폭등은 처음 보는 것 같은데요. 과거에도 이런 사례가 있었다고는 하네요
하여간 시장이 이렇게 폭락과 폭등을 하는 것은 새로운 것이 아니라고 합니다. 항상 그래왔습니다. 그래서 그냥 원래 하던데로 좋은 기업을 꾸준히 적립식으로 매수하면 됩니다. 좋은 종목을 고를 수 없다면 시장지수 추종 ETF를 꾸준히 매수하면 되고요.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 종목만 잘 고르면 시장은 알아서 굴러간다. 내게 필요한 유일한 매수 신호는 내가 좋아하는 회사를 찾는 것이다. 이런 회사를 찾을 때는 너무 이르거나 너무 늦다고 매수를 고민할 필요가 전혀 없다. - 전설로 떠나는 월가의 영웅
: 피터 린치는 시장이나 경제 상황을 예측하는 것은 불가능하다고 합니다. 그래서 본인은 그냥 기업에 집중한다고 합니다. 많은 분들이 고점에서 팔아서 폭락이 오면 사려고 합니다. 그리고 이런 폭락장에 사고 반등을 하면 단기 수익을 보고 팔려고 합니다. 물론 한 두번은 맞출 수 있습니다. 하지만 그런 방법은 10년 이상 지속할 수가 없습니다. 결국 자산을 복리로 불려나가는 것이 불가능합니다.
2 최적의 투자시점을 연구하여 주가가 오를 것이란 확신이 들 때 시장에 들어갔다가 전망이 불확실해지면 시장에서 빠져나오는 사람보다는 오히려 경제와 시장 상황에 무심한 채 계획에 따라 정기적으로 투자하는 사람이 더 좋은 성과를 얻는다. - 피터 린치의 이기는 투자 중
: 우리가 지금 같은 상황에서 가져야 할 태도입니다. 결국은 자신의 계획에 따라 시장의 상황에 상관없이 할 일을 하면 됩니다.
3 사람들은 지금까지 돈을 버는 비밀 공식 같은 것을 찾아 월가를 돌아 다녔다. 수익을 내는 우량 회사의 주식을 사서 충분히 타당한 이유가 없다면 팔지 말고 보유하라. 주가 하락은 매도해야 하는 이유가 아니다. 사람들은 폭락이나 조정을 받을 때 주식에 투자하는 것은 위험하다고 생각한다. 그러나 이 시기에 주식을 파는 것이 위험한 행동이다. 이들은 주가가 가파르게 상승하는 얼마 안 되는 짧은 시간에 주식에 투자할 수 있는 기회를 놓치는 위험을 안고 있는 것이다. -피터 린치의 투자 이야기
: 정말 중요한 내용이죠 주가의 하락이 그 주식을 매도해야 하는 이유가 아닙니다. 즉 특정 주가를 정해 놓고 그 밑으로 빠지면 판다는 손절매는 바보같은 짓이요 ^^ 폭락이 두려워 좋은 주식을 판다면 빠르게 반등하는 시점을 놓칠 확률이 아주 큽니다. 그러면 다시 산다고 해도 수익률에 큰 손해를 봅니다. 더군다나 올라가는 주식을 사지 못한다면 큰 기회를 놓치는 것이죠.
이번 시간 내용도 너무 좋았죠. 영상 내용은 정말 폭락 시장에 꼭 봐야할 내용입니다. '아차!' 하고 안 보신 분들은 꼭 보세요. 반복해서 보셔도 좋은 내용입니다. 링크를 참고하세요
어려운 것은 없다. 미국 ETF를 잘 선별한 포트폴리오만 구축해놓으면 별다른 노력 없이도 자신이 증식하는 돈 자동 사냥 시스템이 만들어 진다 그렇다면 어떤 ETF에 투자해야 할까? 단 3개면 충분하다.
- 단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라 중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에는 '단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라'의 책을 보려고 합니다. 최근 주식시장의 폭락이 심상치 않네요. 미국은 S&P500지수는 약-20% 정도, 나스닥 100지수는 약 25% 하락하고 있습니다. 국내 증시는 코스피, 코스닥 오늘 하루에만 각각 약 -5% 정도 빠지네요. 미국 지수가 하루에 5% 정도 빠지는 것은 정말 드문일인 데요. 이틀 연속 5% 빠지는 것은 전 처음 보는 것 같네요 ㅠㅠ
하지만 과거의 데이타로 보면 이럴 때일 수록 적립식으로 꾸준히 시장추종 ETF를 모아가면 열매가 달콤한 기억이 있습니다.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 단발적인 시장 이슈에 편승하면 한두 번쯤은 투자에 성공할 수 있어도 지속적으로 수익을 내는 것은 불가능에 가깝다. 나는 평생 지속 가능한 투자 대상이 필요하다고 생각했다. 수익뿐만 아니라, 시장 변화에 따른 잦은 스트레스를 받지 않는 것도 중요했다. 투자를 할 때 높은 수익률에 현혹될 것이 아니라 얼마나 꾸준히 지속 가능한지를 핵심으로 두어야 한다.
- 종목 투자를 하면서 트레이딩을 하면 정말 한두 번쯤은 놀랄만한 수익을 올리기도 합니다. 그래서 자신이 주식의 천재가 된 기분도 들죠. 하지만 이러한 매매를 1년이상 지속하기도 힘듭니다. 저자의 말대로 장기간 지속적인 투자수익률을 유지하는 것이 투자로 돈을 버는데 가장 중요합니다. 그렇게 하기위해서 지수추종 투자만큼 현실적인 것이 없습니다.
2 당신이 주식을 사면 곧바로 하락하고, 팔면 바로 오르는 이유는 단순하다. 소문으로 들은 종목을 망설이다가 결국 고점에서 매수했고, 저점에서 더 빠질 것 같은 공포감에 순간적인 손실 회피를 위해 매도했기 때문이다. 주식 가격은 실적, 수익, 가치에 아무런 변화가 없어도 매일 변동한다. 이러한 변동 속에서 투자자는 심리적인 영향을 받아 감정적 매수와 매도 결정을 내리기 쉽다. 결국, 주가는 실제 가치보다 고평가되거나 저평가된 상태에서 거래될 가능성이 높아진다. 시장에 대한 과도한 탐욕이 형성될 때 고점에서 매수하게 되고, 극단적인 공포가 시장을 지배할 때 저점에서 매도하게 되는 것이다.
: 이 글도 너무나 도움이 되죠. 현재가 과연 극단적인 공포 때문에 매도를 하기 딱 좋은 시장인 것 같습니다. 그렇게 '폭락시 매수해야한다'고 이야기했지만 지금 같은 시기에 용기를 내서 매수하는 분이 몇이나 있을지 궁금합니다.
3 나는 안정성과 시세차익이라는 두 마리 토끼를 다 잡고 싶었다. 기술주나 배당주에 치우치지 않고 균형 잡힌 자신 배분을 통해 상승장에서 'FOMO'를 느끼지 않으며, 하락장에서도 안정적인 배당을 받으며 견딜 수 있도록 포트폴리오를 설계했다. 1) S&P500 ETF(SPY등) 2) QQQ 3) SCHD
: 제 채널을 꾸준히 보신 분이라면 익숙한 포트폴리오 일 것입니다. 저도 이렇게 연금저축에 투자를 하고 있습니다. 시장을 가장 잘 쫓아가는 S&P500 ETF, 성장주 중심의 QQQ, 배당주 중심의 SCHD를 골고루 모아가면 마음도 편합니다. 여기에 현금이나 채권 비중을 20~20% 보유하고 있으면 더 좋습니다. 지금과 같은 폭락기에 많이 빠진 것 위주로 추매를 하면 좋습니다. 기본은 월단위나 분기단위로 적립식으로 매수를 하고요.
이렇게 인상깊었던 구절을 살펴보았는데요. 생각보다 책 내용이 알차서 놀랐습니다. 영상 내용도 ETF투자하는 데 정말 도움이 많이됩니다.
'앗차!'하고 시청하는 것을 까먹으신 분들은 꼭 시청해주시면 감사하겠습니다 제발~ 아래 링크를 참고하세요~
성공하려면 추천 종목을 따라가지 말고, 스스로 아이디어와 의견을 가져야 한다. 다시 말해 스스로 생각해야 하고, 훌륭하고 경험 많은 어부가 생선을 잡듯이 스스로 추천 종목을 만들어 내야 한다.
- 앙드레 코스톨라니의 '실전 투자강의'중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에 볼 책은 앙드레 코스톨라니의 '실전 투자강의'입니다. 이로써 앙드레 코스톨라니 책 3부작의 새로운 리뷰를 마치게 되었습니다.
이 책은 앙드레 코스톨라니가 수많은 강의를 하면서 받은 질문들의 해답을 제시하고 있습니다. 주식에 관한 궁금증 대부분의 해답을 보실 수 있습니다.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 대중은 시세가 올라야 주식을 산다. 그리고 시세가 떨어지면 판다. 주식이 얼마나 올랐는지 보여주고 앞으로 더 오를 거라는 확신을 줄 수 있다면 대중에게 주식을 파는 일은 그야말로 식은 죽 먹기다.
: 이 문장을 보면서 마음이 씁쓸했는데요. 쌀 때 사고 비쌀 때 팔아야 하는데 이상하게 마음은 이 반대로 하려고 합니다. 지금 미국 주식시장이 조정을 받고 있는데요. 솔직히 이때 기분 좋게 사야됩니다. 하지만 더 떨어지면 어떻하지라는 생각 때문에 선뜻 사기가 꺼려질 것입니다. 그리고 또다시 반등을 하면 '아 떨어졌을 때 살걸'하면서 오른 후에 살 것입니다.
앙드레 콜스톨라니는 정말 주식 투자자들의 마음을 잘 압니다.
2 주식 투자자는 자기 코 앞만 보지 말고 항상 앞을 내다봐야 한다. 주가가 내일 혹은 모레 오를지 생각하지 말고, 앞으로 무슨 일이 생길지 그리고 다음 달과 내년에는 어떻게 될지 생각하라.
: 이것도 주식투자 할 때 너무 중요한 내용이죠. 단기적인 주가의 등락에 신경을 쓰면 안됩니다. 결국 기업의 수익이나 전망이 앞으로 어떻게 될 지를 생각해야 합니다. 즉 독자적으로 생각을 하는 것이 주식투자의 성공의 요소라고 합니다.
3 투자로 번 돈이 아주 큰 금액이라 해도, 투자자는 항상 겸손해야 하며, 스스로 잘 했다고 생각해서는 안 된다. 왜냐하면 주식 시장에서는 바보들도 종종 성공을 하기 때문이다.
: 투자에서 성공한 이유는 여러가지 복합적인 이유라고 합니다. 그래서 투자에서의 성공이 자신의 실력 때문인지 운이 좋아서 인 것인지 구별을 하기가 어렵다고 합니다. 그래서 운으로 성공했는데 자신의 실력으로 성공했다고 착각하는 순간 큰 손실을 입을 수 있습니다. 그래서 항상 겸손해야 한다고 하네요. 크게 이익을 본 후 바로 큰 손실을 본 경험이 있는 분도 많을 것 같습니다. 이것도 꼭 명심해야 할 이야기 같습니다.
이번 영상 내용도 투자하는 데 너무 중요한 내용을 다루고 있습니다. '아차!' 하고 시청을 까먹으신 분들은 꼭 보시길 바랍니다. 아래 링크를 참고하세요
우리는 '어리석은 단기투기'에 빠져 '현명한 장기투자'를 멀리한다. 우리는 '단순함'이라는 진정한 다이아몬드를 무시하고, 대신 '복잡성'이라는 모조 다이아몬드를 쫓는다.
- 존 보글 부의 마인드 중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에 볼 책은 '존 보글 부의 마인드'입니다. 존 보글님이 지은 책은 될 수 있으면 다 읽으려고 합니다. 이번 책은 단지 투자 뿐만이 아니라 사업, 인생에 대해서도 좋은 글들이 넘쳐났습니다.
추천 서문을 톰 피터스와 빌 클린턴이 써서 깜짝 놀랐네요. 톰 피터스는 "내 인생 최고의 책이다!"라고 했다고 합니다. 존 보글은 월가의 성인이라고 불립니다. 이유는 평범한 개인들도 주식 투자로 반드시 돈을 버는 방법을 고안했기 때문이죠. 뱅가드의 이익은 모두 주주에게 돌아가는데 뱅가드의 상품을 산 사람이 모두 주주가 되는 구조라고 합니다. 그래서 그렇게 싼 수수료가 가능하다고 하네요.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 몇십 년 뒤 은퇴 자금을 모으기 위해서 투자를 시작한다면, 금융업계에서 빼가는 비용을 최소화하는 방법으로 투자하십시오. 비용이 낮은 미국 및 세계 주식시장 인덱스펀드에 투자하시기 바랍니다. 이것이 우리 금융시장이 푸짐하게 제공하는 수익에서 여러분이 공정한 몫을 보장받는 유일한 방법입니다.
: 일반 개인이 시장 수익률을 온전히 가져가는 방법은 저비용 인덱스 펀드에 투자하는 방법이 유일합니다. 세계 제일이라고 하는 헤지펀드 조차도 장기적으로는 시장 수익률을 쫓아가지도 못하기 때문이지요. 정말 많은 분들이 우리나라 시장에는 안 통한다는 이야기를 많이 하는데요. 우리나라 시장은 크기가 너무 작고 대표기업들이 주기형 산업이기 때문에 당연히 우리나라 지수에 투자를 하면 안됩니다. 미국시장이나 세계지수 추종 인덱스 펀드나 ETF에 투자해야 합니다.
2 장기적으로 주식의 수익률은 기업이 벌어들이는 실제 이익에 거의 전적으로 좌우된다. 시장 참여자들의 변덕스러운 인식 변화에 따라 일시적으로 주가와 주가수익배수가 오르내리면서 발생하는 투기수익률은 본질적으로 아무 쓸모가 없다. 장기적으로 주식의 수익률을 결정하는 것은 경제 측면이다. 단기적으로는 정서가 수익률을 지배하지만, 장기적으로는 그 효과가 눈 녹듯이 사라진다.
: 결국 주식투자의 핵심은 기업의 수익입니다. 이러한 기업의 수익의 집합이 시장 인덱스 펀드입니다. 그래서 시장의 인덱스 펀드를 사는 것이 기업의 수익률 증가를 모두 얻는 유일한 방법이라고 합니다. 단 저비용이어야 됩니다. 개별종목의 투자도 결국 기업의 수익이 주가를 결정합니다. 하지만 개별종목의 선정에는 어려움이 있기 때문에 그런 능력이 없으면 시장 전체를 사는 것이 가장 확률 높은 전략입니다.
3 투자업계에서 평생을 보낸 나는 투기에 성공할 수 있는 사람도 알지 못하고, 과거에 투기에 성공했던 사람도 알지 못한다. 게다가 시점선택에 계속해서 성공한 사람을 아는 사람조차 내 주위에는 없다. 시점선택은 단 한 번만 성공하기도 무척이나 어렵다. 그러나 큰돈을 벌려면 시점선택에 적어도 두 번은 성공해야 하다. 시점선택을 잘해서 시장에 들어간 뒤, 더 유리한 상황이 되면 시점선택을 잘해서 시장에서 빠져나와야 하기 때문이다.
: 장기투자를 해야한다고 하면 많은 분들이 안 된다고 합니다. 언제 내릴지도 모르는 주식을 이익을 줄 때 파는 것이 가장 좋다고 이야기합니다. '익절은 항상 옳다'는 말을 하는 데요. 멍청한 이야기라고 하는 투자대가도 있었습니다. 이 이야기의 전제는 자신이 타이밍을 맞출 수 있다는 전제가 들어가기 때문이죠. 이익을 줄 때 팔고, 다시 하락할 때 사면 된다는 것을 전제하기 때문입니다. 한 두 번 성공을 할 수 있습니다. 하지만 20년 동안 이렇게 해서 성공할 확률은 4,096분의 1이라고 합니다. 그냥 불가능 하다는 것이죠. 불가능한 것을 가능하다고 생각하고 열심히 샀다 팔았다 하면 결국 텅 빈 계좌만이 남을 것입니다.
이번 시간 내용도 너무 좋았죠. 존 보글의 인생과 투자 철학, 인생 철학에 관심있으신 분은 이 책도 보시길 추천드립니다.
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에 볼 책은 '워런 버핏의 8가지 투자 철학'입니다.
항상 워런 버핏의 투자 관련 책을 읽으면 드는 생각이 '이렇게만 하면 투자에 실패할 수가 없겠다'입니다. 그만큼 투자의 정석이라고 생각됩니다. 하지만 문제는 이렇게 하는 사람이 많지 않다는 것이죠. 그래서 워런 버핏의 투자방법이 지금까지도 효과가 있다고 합니다. ^^
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 버핏에게 투자해야 할 기업이란 아침에 피었다가 저녁에 지는 기업이 아닙니다. 장기적인 관점에서 봤을 때 확실히 성쟁해 나갈 힘을 가진 기업입니다. 그런 기업이라면 성장하는 사이에 주가가 오르든 내리든 상관없다고 버핏은 생각합니다.
: 최근에 주가의 변동성이 커졌습니다. 우리나라 뿐만이 아니라 미국 시장도 트럼프발 관세 전쟁 때문에 한치 앞도 예측하기 어려운 상황입니다. 하지만 워런 버핏 처럼 기업에 초점을 맞춘다면 시세의 변동은 상관없는 것이 됩니다.
2 사람은 복권이든 도박이든 주식매매든 가능하다면 한순간에 큰돈을 벌고 싶어 하는 구석이 있습니다. 그러나 최종적으로 큰돈을 손에 넣는 사람은 버핏처럼 조금씩 부자가 되는 노력을 쌓아 올린 사람들입니다.
: 이게 정말 인간의 본성에 반하는 것인 것 같습니다. 투자를 하다보면 단기간에 몇 배의 수익을 얻는 사람들이 나타나곤 합니다. 그럼 너무나 부럽습니다. '사지도 팔지도 않고 그냥 보유만 하는 방법이 정말 맞나?', '이러다 언제 부자되나?'라는 생각이 듭니다. 하지만 결국 이렇게 장기적으로 보지 못하고 빨리 부자가 되려는 마음이 결국에는 잦은 매매로 이어집니다. 그리고 계좌의 수익이 녹아내리게 되죠. 결국에는 차근 차근 수익을 쌓아가는 것이 중요하다고 합니다.
3 혼자 힘으로 생각하지 않으면 투자에서는 성공하지 못한다. 더군다나 옳은가 그른가는 다른 사람이 찬성하느냐와는 관계가 없다. 사실과 근거가 옳으면 옳다. 결국은 그것이 관건이다.
: 이것이 정말 중요하죠. 주가가 내리면 없던 악재도 만들어 내는 것이 사람들이고 언론입니다. 그러면 기업이 곧 망할 것처럼 생각됩니다. 핵심은 기업이 오래도록 좋은 기업으로 있을 수 있느냐 없느냐를 본인 스스로 판단하는 것입니다. 이러한 독자적인 사고가 안되면 주위의 이야기에 휘둘립니다. 그래서 소문에 사고 공포에 팔아버리는 우를 범하게 됩니다.
이번 시간도 좋은 내용이었죠. 책에는 더 많은 좋은 내용이 있습니다. 워런 버핏의 투자 철학에 관해서 알고 싶은 분은 읽어보시길 추천 드립니다.
영상의 내용도 좋으니 시청하는 것을 잊어버린 분은 시청하시기 바랍니다. 아래 링크를 참고하세요.
증권시장에서 심리학의 역할은 아무리 강조해도 지나침이 없다고 나는 주장한다. 단기적 그리고 중기적으로 심리학은 증권시장의 90퍼센트를 결정한다. 증권시장에서 심리학은 매우 섬세한 손가락 끝 감각으로 운영되어야만 하는 하나의 '학문'이며, 그것은 거의 예술에 가깝다.
- '투자는 심리게임이다' 중 앙드레 코스톨라니
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다. 이번 시간에 볼 책은 '앙드레 코스톨라니'의 '투자는 심리게임이다'입니다. 아실지 모르겠는데요. 최근에 제가 투자대가들의 서적을 다시 읽고 있습니다. 오래전에 읽었던 책들은 기억이 잘 안나서 말이죠. 머리가 나빠서 그런지 그렇게 자주 읽어도 내용이 잘 생각이 나지 않네요. 그래서 책을 읽을 때마다 다시 좋은 영감을 떠올리곤 합니다.
이번 시간에도 책을 읽으면서 많은 생각을 하게 되었습니다. 장기적으로 주식의 가격은 기업의 질에 수렴합니다. 결국 기업의 수익과 장래 전망이 좋은 기업을 오르기 마련입니다. 하지만 단기, 중기적으로는 가격의 변동이 너무 심합니다. 저도 이제는 시세의 변동에 무덤덤해진 줄 알았는데. 또 막상 변동폭이 커지니 멘탈이 너덜너덜해집니다. ㅠㅠ
인간의 본성을 바꾸기는 정말 힘든 일입니다. 그럴 때마다 책을 읽어주어야 사라진 멘탈이 다시 돌아옵니다. 그래서 책을 계속읽어야 되는 것 같기도 하고요.
하여간 이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 내가 투자한 종목의 시세가 불리하게 전개될 때에, 나는 결코 동요하지 않으며 그 주식에 대한 어떠한 정보도 들으려 하지 않는다. 증권시장의 추세가 나에게 불리하게 전개될 때에는, 일부러 자기최면을 걸고 확신을 갖고 기다린다. 이는 내가 시세에 비관적인 때가 없었다는 의미가 아니라 단지 그 해악에 대해 일찍 터득했을 뿐이라는 말이다.
: 80년간 주식투자를 한 대가도 시세를 보지 않으려고 노력을 합니다. 누구나 뜻대로 움직이지 않는 시세를 보면 흔들리기 때문인 것 같습니다. 주가의 변동성을 이기는 방법은 시세를 보지 않는 것입니다.
2 투자자는 절대로 빚으로 투기해서는 안 된다. 왜냐하면 빚을 지지 않은 사람만이 자신의 생각에 온전히 따를 수 있기 때문이다.
: 주식 시장이 폭락하고 보유하고 있는 주식이 많이 내려가면 빚을 써서 투자하고자 하는 유혹에 빠지기 쉽습니다. 하지만 많은 투자 대가들이 주식투자는 여유 자금으로 해야 한다고 합니다. 그 이유는 이성적인 사고를 유지하기 위해서입니다. 그리고 파산하지 않기 위해서 이기도 하고요.
3 만약 사람이 한 번 증권시장 전염병에 감염되면 간단하게 치유되지 않는다. 만약 주식을 가지고 있으면 시세가 떨어질까 봐 불안해하고, 만약 주식을 가지고 있지 않으면 그 시세가 올라갈까 봐 불안해한다. 주가가 밑바닥에서 회복될 때 그는 신경질적으로 된다. 주식이 계속 높게 올라가면 그는 혼란에 빠지고 주가상승이 바로 문 앞에 서 있을 때면 그는 거기에 있지 않다.
: 많은 분들이 이런 경험을 하셨을 것 같습니다. 저도 물론 이런 경험이 있고요. 최근에는 많이 고치긴 했지만 주식하는 분들의 고질병일 것입니다. 시세가 떨어질까 봐 불안해서 주식을 팔고 나면 대세 상승장에서 소외되는 경우가 참 많습니다. 그래서 상승장이든 하락장이든 주식을 꼭 붙들고 있어야 한다고 합니다. 단 좋은 주식인 경우죠 ^^
이번 시간에도 좋은 내용이네요. 영상에서는 더 좋은 내용을 담고 있습니다. '아차~'하고 시청하는 것을 잊어버리신 분은 아래링크를 참고하세요.
세상의 모든 책들
세상의 모든 책들
수십 년 동안 투자할 수 있고 투자해야 하는 대다수 투자자에게 주가 하락은 중요하지 않습니다. 대신 투자 기간 전체를 통해 구매력을 높이는 일에만 집중해야 합니다. 이들에게는 잘 분산된 주식 포트폴리오를 장기간에 걸쳐 사 모으는 방식이 현금성 자산보다 훨씬 안전합니다. 그러나 변동성을 위험으로 착각하면, 투자자는 주가 변동을 두려워한 나머지 매우 위험한 선택을 하게 될 수도 있습니다. 무의미한 주가 변동을 두려워하지 않고 저비용 인덱스펀드에 투자했다면, 이들은 인상된 배당과 늘어난 원금 덕분에 풍요로운 수익을 거두었을 것입니다.
- 워렌 버핏
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번에 볼 책은 '워런 버핏 바이블', '현명한 투자자', '위대한 기업에 투자하라' 입니다. 제가 영상을 만들 때만 해도 시장이 폭락했었는데요. 트럼프가 중국과 관세의 협상 여지를 남기고, 제롬 파월의 해고는 없다는 이야기를 해서 시장은 또다시 크게 반등을 했습니다.
역시 대가들의 이야기도 이번에도 맞는 것 같죠. 항상 역사는 반복됩니다. 하지만 똑같이 반복되지 않기 때문에 사람들은 시장의 급격한 폭락을 두려워합니다. 장기적으로 보면 지수에 투자하거나 실적이 뒷받침되는 기업에 투자를 하면 결국 수익을 얻게 될 것입니다.
이번 시간에는 3권의 책에서 인상 깊은 구절 한 가지씩 보겠습니다.
1 시장이 갑작스럽게 폭락하거나 극단적으로 오르내리더라도 투자자가 손실을 보는 것이 아닙니다. 실제로 진정한 투자자에게는 시장 폭락이 오히려 유리할 수 있습니다. 주가가 터무니없이 내려갔을 때 여유 자금이 있다면 말이죠. 투자자에게 공포감은 친구이고, 행복감은 적입니다.
- 워런 버핏 바이블
: 최근에 나스닥100지수는 25%, S&P500 지수는 21% 정도 하락을 했었습니다. 그리고 두 지수 모두 10%이상 반등을 하고 있습니다. 급격한 하락 뒤에는 급격한 V자 반등이 나온다고 켄 피셔가 말했는데요. 이번에도 단 기적으로 그러한 모양새를 보이고 있습니다. 장기적으로 보면 결국 오른다는 확신을 가지고 시장의 조정 폭이 클 때마다 여유 자금으로 분할 매수로 대응하면 좋다고 합니다.
그래서 평소에 현금을 어느 정도 들고 있는 게 중요합니다. 아니면 월급으로 꾸준한 분할 매수 환경을 갖추던가요.
2 시장가격 등락이 진정한 투자자에게 주는 중요한 의미는 하나뿐이다. 가격이 폭락했을 때에는 싸게 매수할 기회이고, 가격이 폭등했을 때에는 비싸게 매도할 기회라는 의미다. 다른 시간에는 주식시장을 잊고, 배당수익률과 회사의 영업실적에 관심을 기울이는 편이 낫다.
- 벤저민 그레이엄 '현명한 투자자'중
: 기본은 자신이 사고 싶은 기업의 영업실적과 얼마나 주주를 위하는 지를 살펴보는 것입니다. 그러다가 시장의 대폭락으로 주가가 싸지면 더 매수하면 됩니다. 그리고 실적과 상관 없는 호재로 주가가 터무니 없이 올랐다면 매도를 하면 된다고 합니다. 즉 투자의 기본은 기업에 집중하는 것입니다. 벤저민 그레이엄은 적정 주가를 기준으로 안전마진이 확보되면 매수, 지나치게 적정주가를 넘어서면 매도를 반복하는 전략을 사용했습니다.
3 정말로 뛰어난 기업을 발굴했다면 주식시장이 천정과 바닥을 오가며 출렁거리는 동안에도 계속 보유하는 것이 쌀 때 사서 비쌀 때 팔기 위해 분주하게 온갖 주식을 매매하는 것보다 훨씬 더 많은 사람들에게 훨씬 더 큰 투자수익을 가져다 주었다.
- 필립 피셔 '위대한 기업에 투자하라' 중
: 필립 피셔는 성장주 투자의 아버지입니다. 그래서 우수한 기업을 선정해서 매수했다면 그 주식을 팔아야 할 시점은 거의 영원히 찾아오지 않는다고 합니다. 워런 버핏의 초기 투자는 벤저민 그레이엄에게서 영향을 받았고, 후기 투자는 필립 피셔의 영향을 받았다고 합니다. 저도 필립 피셔의 투자방식을 따라하고 있습니다. ^^ 그런데 정말 위대한 기업을 찾기가 정말 어렵습니다. 찾았다고 해도 정말 그 기업이 위대한 기업을 지속적으로 유지할 수 있는지 판단하는 것이 저 같은 평범한 사람에게 가능한지도 의문이 들기는 합니다. ^^ 그래서 지수 투자도 병행하게 되더라고요 ㅠㅠ
이번 시간 내용도 너무 좋았죠.
영상은 내용이 더 좋습니다.
'아차!'하고 시청하는 것을 까먹으신 분들은 꼭 한 번 보시길 추천드립니다. 아래 링크를 참고하세요~
https://youtu.be/VGGsRTvn90E
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
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세상의 모든 책들
적절한 주가에 거래되는 대단한 기업을 찾아서 장기 보유하면 특히 개인은 아주 좋은 성과를 얻는 경향이 있습니다.
- 찰리 멍거
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에 볼 책은 '가난한 찰리의 연감'입니다. 찰리 멍거가 남긴 유일한 책으로 알려져있습니다.
좋은 책이니 관심있는 분은 꼭 보시길 추천드립니다.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 찰리는 준비성, 인내심, 절제력, 객관성을 가장 근본적인 투자 원칙으로 삼는다. 그는 집단역학이나 감정적 충동 또는 "이번에는 다르다."는 통념과 무관하게 이런 원칙에서 벗어나지 않는다. 이 같은 지침을 충실하게 따르면 널리 알려진 멍거의 투자 성향 중 하나로 이어진다. 바로 자주 매매하지 않는 것이다.
: 투자 대가들이 강조하는 것 중에 하나가 인내심입니다. 그리고 '자주 매매하지 않는 것'을 중요시 하죠. 특히 지금 처럼 시장의 변동성이 큰 시기에는 꼭 명심해야 하는 내용입니다.
2 적절한 여건이 조성되면 결단력과 확신을 갖고 행동하라. 다른 사람들이 탐욕을 부릴 때 공포를 느끼고, 다른 사람들이 공포를 느낄 때 탐욕을 부려라. 기회는 자주 오지 않으니, 왔을 때 붙잡아라. 준비된 마음과 기회의 만남, 그것이 핵심이다.
: 결단력을 중요시하는 내용인데요. 기회가 왔을때 크게 배팅하라는 이야기가 자주 나옵니다. 이게 정말 하기 힘든 일이기는 한데요. 크게 부자된 사람 중 많은 분들이 실천한 것입니다.
3 제가 보기에 돈을 벌려면 대단히 선택적으로 베팅해야 한다는 말은 당연한 겁니다. 아주 어렸을 때부터 그랬습니다. 다른 많은 사람은 왜 그렇게 생각하지 않는지 모르겠습니다.
: 이 내용은 2번과 연관되는 내용인데요. 확률이 자신에게 유리하면 크게 베팅하라고 합니다. 그렇지 않을 때는 베팅하지 않고요. 이렇게 이야기를 하면 왠지 도박 같아서 거부감을 갖는 분이 있습니다. 특히나 요새는 지수에 적립식으로 투자를 하는 것이 정답이라는 이야기가 많이 받아들여 지기도 해서 그런 것 같습니다. 하지만 기회가 오고 상승 확률이 높을 때는 실패를 하더라고 많이 투자를 하는 것이 합리적인 의사 결정이겠죠. 어차피 100% 확실한 것은 없으니까요. 그리고 인생도 투자도 결국 다양한 변수들이 영향을 미치는 확률의 세계이니까죠. 찰리 멍거는 확률적으로 사고하는 것이 중요하다고 계속 이야기를 합니다.
이번 시간에도 좋은 내용이 많았습니다. 평범한 사람이 따라하기에는 좀 무리가 있을 것 같기는 합니다. 하지만 노력은 해볼 수 있을 것 같아요.
이번 영상 내용에서는 좀 더 많고 유익한 내용을 담고 있습니다.
'아차!' 하고 시청하는 것을 까먹으신 분은 꼭 시청하세요. 제발~
https://youtu.be/sm5Eag7uH9I
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
PS) 최고의 주식투자 책 Top10, 최고의 재테크 책 Top10 이 궁금하시면 아래를 참고하세요
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세상의 모든 책들
강세장에도 주가가 대폭 하락하는 날이 자주 나온다. 그러한데도 단 며칠만 폭락세가 이어지면 사람들은 흥분한다. 본격적인 조정도 아니고 10~20% 급락했다가 곧바로 반등하는데도 사람들은 강세장이 끝났다고 확신한다. 그리고 약세장에서는 단기 반등에 속아 긴장의 끈을 늦춘다.
- 주식시장은 어떻게 반복되는가 : 켄 피셔
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에는 '주식시장은 어떻게 반복되는가' 두 번째 시간입니다.
최근 급격한 변동성이 이어지고 있습니다. 트럼프의 한 마디 말에 시장이 오르락 내리락하네요. 장기적으로 과연 어떻게 될지 너무 궁금하네요. 과거에는 이러한 변동성이 지속되고 하락이 있어도 결국에는 시장이 올랐는데요. 이번에는 어떻지 두고 보면 알겠죠.
이럴 때 일수록 현금이 있는 분은 분할 매수, 현금이 없는 분은 가만히 있는 것이 좋다고 합니다. 단 지수를 샀거나, 좋은 종목의 경우에만 적용이 되겠죠.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 V자 반등은 수없이 되풀이되었다. 이러한 V자 반등을 보면 주식시장에서 평균 수익률 따위는 큰 의미 없음을 알게 된다. 약세장 기간에는 시장에서 빠져 나왔다가 정확히 바닥 시점에 다시 들어가고 싶다면, 그러한 생각을 접기 바란다. 시장은 눈 깜짝할 사이에 바닥에서 무섭게 급등하므로 놓치기 십상이다. 다만 강세장 전반의 수익률은 평균보다 높아서 V자 반등을 놓치더라도 약세장 손실을 만회하고도 남는다는 사실은 기억하기 바란다.
: 켄 피셔는 폭락이 오면 폭등도 같이 따라 온다고 합니다. 그리고 폭락의 기간보다 폭등의 기간이 더 길기 때문에 결국 시장은 우상향하게 된다고 하고요. 그래서 시장이 폭락하면 지금이라도 팔고 나왔다가 저점에서 다시 들어가고 싶은 마음이 굴뚝 같을 것입니다. 너무 무섭기 때문이죠. 하지만 폭락이 급할수록 폭등도 급합니다. 그래서 이 짧은 폭등시세를 놓친다면 수익을 회복하는데 시간이 더 걸린다고 하죠.
지금까지 그래왔다고 합니다. 앞으로 그렇지 않을 수도 있겠죠. 하지만 세부적인 사항은 다르게 진행될 수 있지만 결국 비슷하게 가지 않을까 생각됩니다.(제발~)
2 변동성 확대는 감정적, 심리적으로 대응하기 어렵고 투자 실수로 이어질 수 있다. 투자자들은 변동성을 피하기 위해 시장에서 달아나기도 한다. 그렇게 잠재적인 미래 수익을 스스로 버리는 것이다. 변동성이 전반적으로 커지면 행동과 감정 차원에서 우려스러운 일이 야기될 수 있다.
: 변동성 차체는 나쁜 것이 아닙니다. 수익을 낼 수 있는 좋은 기회가 되기도 하죠. 하지만 감정적으로 잘 못 대응을 하면 결코 돌이킬 수 없는 손실로 이어질 수 있습니다. 그럼 시장을 떠나게 되고 좋은 수익을 올릴 수 있는 기회를 영영 잃어버리게 되죠.
그리고 시장이 좋아져서 남들이 돈을 벌었다는 이야기를 들으면 참고 참고 참다가 또다시 고점에 시장을 들어옵니다. 이번에는 잘해보겠다는 결심을 하죠. 하지만 또다시 시장이 폭락하면 도망갑니다. 이것을 반복하는 분들은 실제 주식이 자신과 맞지 않는 것입니다. 다른 방법을 찾는 것이 좋겠죠.
3 일일 변동성은 너무도 고통스럽다. 장중에는 TV와 인터넷을 꺼라. 일일 변동성을 완전히 무시하고, 나아가 월별로도 신경을 쓰지 말아야 한다. 잘못된 타이밍에 조건반사적인 결정을 내리는 횟수가 줄어들 것이며 들락날락하는 일도 줄어들 것이다. 이것만으로도 실적이 개선될 수 있다.
: 이게 정말 중요합니다. 만약 지수에 투자를 하고 있거나 자신이 매수한 종목에 정말 믿음이 간다면 이렇게 해야 합니다. 아무리 못해도 장 중에는 시세를 보지 말아야 합니다. 마감 후 한 번 보거나, 자신이 적립 매수를 한다면 적립 매수하는 시점 한 번만 보면 됩니다. 그래야 감정에 치우친 매매를 하지 않습니다. 그리고 객관적으로 시장을 보고 옳은 판단을 할 수 있습니다. 시세를 보는 것보다는 기업에 초점을 맞추어야 합니다.
이번 시간 내용도 너무 좋았죠.
영상의 내용도 너무 좋으니 안 보신 분들은 꼭 보세요.
시장의 변동성이 심할 때 반복해서 보시면 많은 도움이 되실거에요~
https://youtu.be/oN4N11QPtS4
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
PS) 최고의 주식투자 책 Top10, 최고의 재테크 책 Top10 이 궁금하시면 아래를 참고하세요
youtube.com/@세상의모든책들/store
1 week ago | [YT] | 125
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세상의 모든 책들
투자자는 탐욕과 공포에 휩쓸려 실패하고 나서 '탐욕과 공포에 휩쓸리면 실패한다'는 교훈을 얻는다. 그러나 똑같은 상황이 벌어지면 또다시 탐욕과 공포에 압도당한다. '더 강하게 느껴지는' 탐욕과 공포가 과거에 얻은 교훈을 잊게 하기 때문이다.
- '주식시장은 어떻게 반복되는가' 중 - 켄 피셔
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에 볼 책은 켄 피셔의 '주식시장은 어떻게 반복되는가'입니다.
최근에 트럼프의 관세전쟁 여파로 시장이 급등락을 보이고 있습니다. 저는 미친 변동성이라고 생각했는데요. 켄 피셔는 과거에도 그랬고, 현재도 그러하며 미래에도 그럴 것이라고 합니다. 이번에는 다르다는 생각은 언제나 틀렸다고 합니다.
지금 같은 장세에 너무 도움이 되는 책이었습니다. 안 읽으신 분들은 꼭 보세요. 영상도 보세요!
https://youtu.be/vHjyQ24-ubA
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 실적을 개선하는 좋은 방법은 실패율을 낮추는 것이다. 투자자 대부분이 착각에 빠질 때 세상을 정확하게 본다면 실패율을 낮출 수 있다. 세상사를 정확하게 파악해 실패율을 낮추는 훌륭한 방법은 시장의 역사를 꾸준히 공부하고 적용하면서 기억을 개선하는 것이다.
: 성공한 많은 분들은 역사책을 많이 읽습니다. 주식에서 성공하려면 금융사에 대해서 공부를 해야 된다고 합니다. 과거가 그대로 반복되지는 않습니다. 하지만 사람의 본성을 바뀌지 않기 때문에 유사한 패턴으로 반복되는 경향이 있다고 합니다. 코로나 폭락부터의 시세 변동을 기억만 해도 최근의 주가 폭락에 많이 당황하지 않을 수 있습니다. 그래서 기록하는 것이 중요하다고 합니다. 시장이 급격히 변동할 때 자신의 기분은 어땠는지, 매매를 했다면 어떻게 했는지, 매매를 어떤 감정에서 어떤 이유로 했는지 기록을 해보세요. 그리고 시간 날 때 그 기록을 보면 정말 바보같이 똑같은 실수를 반복하는 자신의 모습을 볼 수 있습니다. 제가 그랬거든요.
2 기본적으로 투자는 확신 게임이 아니라 확률게임이다. 유력한 결과의 범위를 고려해 확률을 근거로 예측해야 한다. 그래도 예측이 빗나가는 경우가 많을 것이다. 당연한 일이라고 받아들여야 한다. 그러나 확률을 합리적으로 추론할 수 있다면 장기적으로는 실적이 개선될 것이다.
: 이것도 투자대가들이 많이 하는 이야기 입니다. 시장이 어떻게 될지 주가가 어떻게 될지 기업의 실적이 어떻게 될지 어느 누구도 모릅니다. 자신이 취합한 정보와 과거의 경험에 비추어서 미래를 높은 확률로 예측하려고 하는 것입니다. 가장 기대수익률이 높은 판단을 하는 것이죠. 100% 확실하다고 확신하는 것은 말이 안되죠 ^^ 틀려도 이렇게 생각하는 습관이 중요합니다.
3 사람들 대다수가 예측하는 일이 무엇인지 이해해야 한다. 그다음에는 예측과 미래에 실제 일어날 일의 괴리가, 좋든 나쁘든, 얼마나 될지를 가늠해야 한다.
사람들이 무엇을 예상하는지, 그리고 예상과 다른 결과가 나왔을 때 그들이 어떻게 대응하는지가 중요하다.
: 이것도 너무 중요한 것이죠. 자신이 앞으로 발생할 일을 예측하는 것도 중요합니다. 하지만 대다수의 사람은 어떻게 예측하는 지도 중요합니다. 그래도 대다수의 사람이 예측한대로 결과가 나왔을 때와 안 나왔을 때 어떻게 반응하는지 까지 예측하는 것이 중요합니다. ^^ 하여간 어렵습니다.
이번 시간에도 투자에 도움이 되는 내용이었네요. 처음 읽었을 때는 잘 몰랐는데 두 번째 읽으니 예전에 몰랐던 내용들이 눈에 들어오네요. 여러 번 읽어봐야 할 책이라고 생각됩니다.
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
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1 week ago | [YT] | 79
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세상의 모든 책들
시장은 투자와 아무 상관이 없다. 이 한 가지만 당신에게 이해시키더라도, 이 책은 제값을 다한 셈이다.
- 전설로 떠나는 월가의 영웅 중 피터 린치
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번에 볼 책은 피터 린치의 '전설로 떠나는 월가의 영웅', '피터 린치의 이기는 투자', '피터 린치의 투자이야기' 중에서 시장의 폭락에 대처하는 법에 대한 내용입니다.
최근에 미국 지수가 이틀 연속 5% 씩 빠져서 단기간에 10% 빠졌습니다. S&P 500 지수는 20%하락했고요. 하지만 공교롭게도 영상을 올린 어제 저녁에 나스닥은 12.16%, S&P500은 9.52% 상승했습니다. 이런 폭락과 폭등은 처음 보는 것 같은데요. 과거에도 이런 사례가 있었다고는 하네요
하여간 시장이 이렇게 폭락과 폭등을 하는 것은 새로운 것이 아니라고 합니다. 항상 그래왔습니다. 그래서 그냥 원래 하던데로 좋은 기업을 꾸준히 적립식으로 매수하면 됩니다. 좋은 종목을 고를 수 없다면 시장지수 추종 ETF를 꾸준히 매수하면 되고요.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 종목만 잘 고르면 시장은 알아서 굴러간다. 내게 필요한 유일한 매수 신호는 내가 좋아하는 회사를 찾는 것이다. 이런 회사를 찾을 때는 너무 이르거나 너무 늦다고 매수를 고민할 필요가 전혀 없다.
- 전설로 떠나는 월가의 영웅
: 피터 린치는 시장이나 경제 상황을 예측하는 것은 불가능하다고 합니다. 그래서 본인은 그냥 기업에 집중한다고 합니다. 많은 분들이 고점에서 팔아서 폭락이 오면 사려고 합니다. 그리고 이런 폭락장에 사고 반등을 하면 단기 수익을 보고 팔려고 합니다. 물론 한 두번은 맞출 수 있습니다. 하지만 그런 방법은 10년 이상 지속할 수가 없습니다. 결국 자산을 복리로 불려나가는 것이 불가능합니다.
2 최적의 투자시점을 연구하여 주가가 오를 것이란 확신이 들 때 시장에 들어갔다가 전망이 불확실해지면 시장에서 빠져나오는 사람보다는 오히려 경제와 시장 상황에 무심한 채 계획에 따라 정기적으로 투자하는 사람이 더 좋은 성과를 얻는다.
- 피터 린치의 이기는 투자 중
: 우리가 지금 같은 상황에서 가져야 할 태도입니다. 결국은 자신의 계획에 따라 시장의 상황에 상관없이 할 일을 하면 됩니다.
3 사람들은 지금까지 돈을 버는 비밀 공식 같은 것을 찾아 월가를 돌아 다녔다. 수익을 내는 우량 회사의 주식을 사서 충분히 타당한 이유가 없다면 팔지 말고 보유하라. 주가 하락은 매도해야 하는 이유가 아니다. 사람들은 폭락이나 조정을 받을 때 주식에 투자하는 것은 위험하다고 생각한다. 그러나 이 시기에 주식을 파는 것이 위험한 행동이다. 이들은 주가가 가파르게 상승하는 얼마 안 되는 짧은 시간에 주식에 투자할 수 있는 기회를 놓치는 위험을 안고 있는 것이다.
-피터 린치의 투자 이야기
: 정말 중요한 내용이죠 주가의 하락이 그 주식을 매도해야 하는 이유가 아닙니다. 즉 특정 주가를 정해 놓고 그 밑으로 빠지면 판다는 손절매는 바보같은 짓이요 ^^ 폭락이 두려워 좋은 주식을 판다면 빠르게 반등하는 시점을 놓칠 확률이 아주 큽니다. 그러면 다시 산다고 해도 수익률에 큰 손해를 봅니다. 더군다나 올라가는 주식을 사지 못한다면 큰 기회를 놓치는 것이죠.
이번 시간 내용도 너무 좋았죠.
영상 내용은 정말 폭락 시장에 꼭 봐야할 내용입니다.
'아차!' 하고 안 보신 분들은 꼭 보세요. 반복해서 보셔도 좋은 내용입니다. 링크를 참고하세요
https://youtu.be/c00Ys-sPg3c
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
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2 weeks ago | [YT] | 102
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세상의 모든 책들
어려운 것은 없다. 미국 ETF를 잘 선별한 포트폴리오만 구축해놓으면 별다른 노력 없이도 자신이 증식하는 돈 자동 사냥 시스템이 만들어 진다 그렇다면 어떤 ETF에 투자해야 할까? 단 3개면 충분하다.
- 단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라 중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에는 '단 3개의 미국 ETF로 은퇴하라'의 책을 보려고 합니다.
최근 주식시장의 폭락이 심상치 않네요. 미국은 S&P500지수는 약-20% 정도, 나스닥 100지수는 약 25% 하락하고 있습니다. 국내 증시는 코스피, 코스닥 오늘 하루에만 각각 약 -5% 정도 빠지네요. 미국 지수가 하루에 5% 정도 빠지는 것은 정말 드문일인 데요. 이틀 연속 5% 빠지는 것은 전 처음 보는 것 같네요 ㅠㅠ
하지만 과거의 데이타로 보면 이럴 때일 수록 적립식으로 꾸준히 시장추종 ETF를 모아가면 열매가 달콤한 기억이 있습니다.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 단발적인 시장 이슈에 편승하면 한두 번쯤은 투자에 성공할 수 있어도 지속적으로 수익을 내는 것은 불가능에 가깝다. 나는 평생 지속 가능한 투자 대상이 필요하다고 생각했다. 수익뿐만 아니라, 시장 변화에 따른 잦은 스트레스를 받지 않는 것도 중요했다. 투자를 할 때 높은 수익률에 현혹될 것이 아니라 얼마나 꾸준히 지속 가능한지를 핵심으로 두어야 한다.
- 종목 투자를 하면서 트레이딩을 하면 정말 한두 번쯤은 놀랄만한 수익을 올리기도 합니다. 그래서 자신이 주식의 천재가 된 기분도 들죠. 하지만 이러한 매매를 1년이상 지속하기도 힘듭니다. 저자의 말대로 장기간 지속적인 투자수익률을 유지하는 것이 투자로 돈을 버는데 가장 중요합니다. 그렇게 하기위해서 지수추종 투자만큼 현실적인 것이 없습니다.
2 당신이 주식을 사면 곧바로 하락하고, 팔면 바로 오르는 이유는 단순하다. 소문으로 들은 종목을 망설이다가 결국 고점에서 매수했고, 저점에서 더 빠질 것 같은 공포감에 순간적인 손실 회피를 위해 매도했기 때문이다. 주식 가격은 실적, 수익, 가치에 아무런 변화가 없어도 매일 변동한다. 이러한 변동 속에서 투자자는 심리적인 영향을 받아 감정적 매수와 매도 결정을 내리기 쉽다. 결국, 주가는 실제 가치보다 고평가되거나 저평가된 상태에서 거래될 가능성이 높아진다. 시장에 대한 과도한 탐욕이 형성될 때 고점에서 매수하게 되고, 극단적인 공포가 시장을 지배할 때 저점에서 매도하게 되는 것이다.
: 이 글도 너무나 도움이 되죠. 현재가 과연 극단적인 공포 때문에 매도를 하기 딱 좋은 시장인 것 같습니다. 그렇게 '폭락시 매수해야한다'고 이야기했지만 지금 같은 시기에 용기를 내서 매수하는 분이 몇이나 있을지 궁금합니다.
3 나는 안정성과 시세차익이라는 두 마리 토끼를 다 잡고 싶었다. 기술주나 배당주에 치우치지 않고 균형 잡힌 자신 배분을 통해 상승장에서 'FOMO'를 느끼지 않으며, 하락장에서도 안정적인 배당을 받으며 견딜 수 있도록 포트폴리오를 설계했다.
1) S&P500 ETF(SPY등) 2) QQQ 3) SCHD
: 제 채널을 꾸준히 보신 분이라면 익숙한 포트폴리오 일 것입니다. 저도 이렇게 연금저축에 투자를 하고 있습니다. 시장을 가장 잘 쫓아가는 S&P500 ETF, 성장주 중심의 QQQ, 배당주 중심의 SCHD를 골고루 모아가면 마음도 편합니다.
여기에 현금이나 채권 비중을 20~20% 보유하고 있으면 더 좋습니다. 지금과 같은 폭락기에 많이 빠진 것 위주로 추매를 하면 좋습니다. 기본은 월단위나 분기단위로 적립식으로 매수를 하고요.
이렇게 인상깊었던 구절을 살펴보았는데요. 생각보다 책 내용이 알차서 놀랐습니다.
영상 내용도 ETF투자하는 데 정말 도움이 많이됩니다.
'앗차!'하고 시청하는 것을 까먹으신 분들은 꼭 시청해주시면 감사하겠습니다
제발~ 아래 링크를 참고하세요~
https://youtu.be/O2UEU2V3xsM
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
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2 weeks ago | [YT] | 95
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세상의 모든 책들
성공하려면 추천 종목을 따라가지 말고, 스스로 아이디어와 의견을 가져야 한다. 다시 말해 스스로 생각해야 하고, 훌륭하고 경험 많은 어부가 생선을 잡듯이 스스로 추천 종목을 만들어 내야 한다.
- 앙드레 코스톨라니의 '실전 투자강의'중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에 볼 책은 앙드레 코스톨라니의 '실전 투자강의'입니다. 이로써 앙드레 코스톨라니 책 3부작의 새로운 리뷰를 마치게 되었습니다.
이 책은 앙드레 코스톨라니가 수많은 강의를 하면서 받은 질문들의 해답을 제시하고 있습니다. 주식에 관한 궁금증 대부분의 해답을 보실 수 있습니다.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 대중은 시세가 올라야 주식을 산다. 그리고 시세가 떨어지면 판다. 주식이 얼마나 올랐는지 보여주고 앞으로 더 오를 거라는 확신을 줄 수 있다면 대중에게 주식을 파는 일은 그야말로 식은 죽 먹기다.
: 이 문장을 보면서 마음이 씁쓸했는데요. 쌀 때 사고 비쌀 때 팔아야 하는데 이상하게 마음은 이 반대로 하려고 합니다. 지금 미국 주식시장이 조정을 받고 있는데요. 솔직히 이때 기분 좋게 사야됩니다. 하지만 더 떨어지면 어떻하지라는 생각 때문에 선뜻 사기가 꺼려질 것입니다. 그리고 또다시 반등을 하면 '아 떨어졌을 때 살걸'하면서 오른 후에 살 것입니다.
앙드레 콜스톨라니는 정말 주식 투자자들의 마음을 잘 압니다.
2 주식 투자자는 자기 코 앞만 보지 말고 항상 앞을 내다봐야 한다. 주가가 내일 혹은 모레 오를지 생각하지 말고, 앞으로 무슨 일이 생길지 그리고 다음 달과 내년에는 어떻게 될지 생각하라.
: 이것도 주식투자 할 때 너무 중요한 내용이죠. 단기적인 주가의 등락에 신경을 쓰면 안됩니다. 결국 기업의 수익이나 전망이 앞으로 어떻게 될 지를 생각해야 합니다. 즉 독자적으로 생각을 하는 것이 주식투자의 성공의 요소라고 합니다.
3 투자로 번 돈이 아주 큰 금액이라 해도, 투자자는 항상 겸손해야 하며, 스스로 잘 했다고 생각해서는 안 된다. 왜냐하면 주식 시장에서는 바보들도 종종 성공을 하기 때문이다.
: 투자에서 성공한 이유는 여러가지 복합적인 이유라고 합니다. 그래서 투자에서의 성공이 자신의 실력 때문인지 운이 좋아서 인 것인지 구별을 하기가 어렵다고 합니다. 그래서 운으로 성공했는데 자신의 실력으로 성공했다고 착각하는 순간 큰 손실을 입을 수 있습니다. 그래서 항상 겸손해야 한다고 하네요. 크게 이익을 본 후 바로 큰 손실을 본 경험이 있는 분도 많을 것 같습니다.
이것도 꼭 명심해야 할 이야기 같습니다.
이번 영상 내용도 투자하는 데 너무 중요한 내용을 다루고 있습니다.
'아차!' 하고 시청을 까먹으신 분들은 꼭 보시길 바랍니다. 아래 링크를 참고하세요
https://youtu.be/qbyMBjXq6XM
그리고 조만간 3권의 책의 영상을 묶은 영상도 기대해 주세요~
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
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3 weeks ago | [YT] | 89
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세상의 모든 책들
우리는 '어리석은 단기투기'에 빠져 '현명한 장기투자'를 멀리한다. 우리는 '단순함'이라는 진정한 다이아몬드를 무시하고, 대신 '복잡성'이라는 모조 다이아몬드를 쫓는다.
- 존 보글 부의 마인드 중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에 볼 책은 '존 보글 부의 마인드'입니다. 존 보글님이 지은 책은 될 수 있으면 다 읽으려고 합니다.
이번 책은 단지 투자 뿐만이 아니라 사업, 인생에 대해서도 좋은 글들이 넘쳐났습니다.
추천 서문을 톰 피터스와 빌 클린턴이 써서 깜짝 놀랐네요. 톰 피터스는 "내 인생 최고의 책이다!"라고 했다고 합니다.
존 보글은 월가의 성인이라고 불립니다. 이유는 평범한 개인들도 주식 투자로 반드시 돈을 버는 방법을 고안했기 때문이죠. 뱅가드의 이익은 모두 주주에게 돌아가는데 뱅가드의 상품을 산 사람이 모두 주주가 되는 구조라고 합니다. 그래서 그렇게 싼 수수료가 가능하다고 하네요.
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 몇십 년 뒤 은퇴 자금을 모으기 위해서 투자를 시작한다면, 금융업계에서 빼가는 비용을 최소화하는 방법으로 투자하십시오. 비용이 낮은 미국 및 세계 주식시장 인덱스펀드에 투자하시기 바랍니다. 이것이 우리 금융시장이 푸짐하게 제공하는 수익에서 여러분이 공정한 몫을 보장받는 유일한 방법입니다.
: 일반 개인이 시장 수익률을 온전히 가져가는 방법은 저비용 인덱스 펀드에 투자하는 방법이 유일합니다. 세계 제일이라고 하는 헤지펀드 조차도 장기적으로는 시장 수익률을 쫓아가지도 못하기 때문이지요. 정말 많은 분들이 우리나라 시장에는 안 통한다는 이야기를 많이 하는데요. 우리나라 시장은 크기가 너무 작고 대표기업들이 주기형 산업이기 때문에 당연히 우리나라 지수에 투자를 하면 안됩니다. 미국시장이나 세계지수 추종 인덱스 펀드나 ETF에 투자해야 합니다.
2 장기적으로 주식의 수익률은 기업이 벌어들이는 실제 이익에 거의 전적으로 좌우된다. 시장 참여자들의 변덕스러운 인식 변화에 따라 일시적으로 주가와 주가수익배수가 오르내리면서 발생하는 투기수익률은 본질적으로 아무 쓸모가 없다. 장기적으로 주식의 수익률을 결정하는 것은 경제 측면이다. 단기적으로는 정서가 수익률을 지배하지만, 장기적으로는 그 효과가 눈 녹듯이 사라진다.
: 결국 주식투자의 핵심은 기업의 수익입니다. 이러한 기업의 수익의 집합이 시장 인덱스 펀드입니다. 그래서 시장의 인덱스 펀드를 사는 것이 기업의 수익률 증가를 모두 얻는 유일한 방법이라고 합니다. 단 저비용이어야 됩니다. 개별종목의 투자도 결국 기업의 수익이 주가를 결정합니다. 하지만 개별종목의 선정에는 어려움이 있기 때문에 그런 능력이 없으면 시장 전체를 사는 것이 가장 확률 높은 전략입니다.
3 투자업계에서 평생을 보낸 나는 투기에 성공할 수 있는 사람도 알지 못하고, 과거에 투기에 성공했던 사람도 알지 못한다. 게다가 시점선택에 계속해서 성공한 사람을 아는 사람조차 내 주위에는 없다.
시점선택은 단 한 번만 성공하기도 무척이나 어렵다. 그러나 큰돈을 벌려면 시점선택에 적어도 두 번은 성공해야 하다. 시점선택을 잘해서 시장에 들어간 뒤, 더 유리한 상황이 되면 시점선택을 잘해서 시장에서 빠져나와야 하기 때문이다.
: 장기투자를 해야한다고 하면 많은 분들이 안 된다고 합니다. 언제 내릴지도 모르는 주식을 이익을 줄 때 파는 것이 가장 좋다고 이야기합니다. '익절은 항상 옳다'는 말을 하는 데요. 멍청한 이야기라고 하는 투자대가도 있었습니다. 이 이야기의 전제는 자신이 타이밍을 맞출 수 있다는 전제가 들어가기 때문이죠. 이익을 줄 때 팔고, 다시 하락할 때 사면 된다는 것을 전제하기 때문입니다. 한 두 번 성공을 할 수 있습니다. 하지만 20년 동안 이렇게 해서 성공할 확률은 4,096분의 1이라고 합니다. 그냥 불가능 하다는 것이죠. 불가능한 것을 가능하다고 생각하고 열심히 샀다 팔았다 하면 결국 텅 빈 계좌만이 남을 것입니다.
이번 시간 내용도 너무 좋았죠. 존 보글의 인생과 투자 철학, 인생 철학에 관심있으신 분은 이 책도 보시길 추천드립니다.
영상 내용도 너무 좋으니 꼭 시청하세요. 아래 링크를 참고하세요~
https://youtu.be/_jpcQCbsgJI
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
PS) 최고의 주식투자 책 Top10, 최고의 재테크 책 Top10 이 궁금하시면 아래를 참고하세요
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3 weeks ago (edited) | [YT] | 76
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세상의 모든 책들
진정한 투자자가 되려면 주식을 장기간 보유하는 강인함과 유혹을 이겨내는 노력도 필요합니다
- 워런 버핏의 8가지 투자 철학 중
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에 볼 책은 '워런 버핏의 8가지 투자 철학'입니다.
항상 워런 버핏의 투자 관련 책을 읽으면 드는 생각이 '이렇게만 하면 투자에 실패할 수가 없겠다'입니다. 그만큼 투자의 정석이라고 생각됩니다. 하지만 문제는 이렇게 하는 사람이 많지 않다는 것이죠. 그래서 워런 버핏의 투자방법이 지금까지도 효과가 있다고 합니다. ^^
이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 버핏에게 투자해야 할 기업이란 아침에 피었다가 저녁에 지는 기업이 아닙니다. 장기적인 관점에서 봤을 때 확실히 성쟁해 나갈 힘을 가진 기업입니다. 그런 기업이라면 성장하는 사이에 주가가 오르든 내리든 상관없다고 버핏은 생각합니다.
: 최근에 주가의 변동성이 커졌습니다. 우리나라 뿐만이 아니라 미국 시장도 트럼프발 관세 전쟁 때문에 한치 앞도 예측하기 어려운 상황입니다. 하지만 워런 버핏 처럼 기업에 초점을 맞춘다면 시세의 변동은 상관없는 것이 됩니다.
2 사람은 복권이든 도박이든 주식매매든 가능하다면 한순간에 큰돈을 벌고 싶어 하는 구석이 있습니다. 그러나 최종적으로 큰돈을 손에 넣는 사람은 버핏처럼 조금씩 부자가 되는 노력을 쌓아 올린 사람들입니다.
: 이게 정말 인간의 본성에 반하는 것인 것 같습니다. 투자를 하다보면 단기간에 몇 배의 수익을 얻는 사람들이 나타나곤 합니다. 그럼 너무나 부럽습니다. '사지도 팔지도 않고 그냥 보유만 하는 방법이 정말 맞나?', '이러다 언제 부자되나?'라는 생각이 듭니다. 하지만 결국 이렇게 장기적으로 보지 못하고 빨리 부자가 되려는 마음이 결국에는 잦은 매매로 이어집니다. 그리고 계좌의 수익이 녹아내리게 되죠. 결국에는 차근 차근 수익을 쌓아가는 것이 중요하다고 합니다.
3 혼자 힘으로 생각하지 않으면 투자에서는 성공하지 못한다. 더군다나 옳은가 그른가는 다른 사람이 찬성하느냐와는 관계가 없다. 사실과 근거가 옳으면 옳다. 결국은 그것이 관건이다.
: 이것이 정말 중요하죠. 주가가 내리면 없던 악재도 만들어 내는 것이 사람들이고 언론입니다. 그러면 기업이 곧 망할 것처럼 생각됩니다. 핵심은 기업이 오래도록 좋은 기업으로 있을 수 있느냐 없느냐를 본인 스스로 판단하는 것입니다. 이러한 독자적인 사고가 안되면 주위의 이야기에 휘둘립니다. 그래서 소문에 사고 공포에 팔아버리는 우를 범하게 됩니다.
이번 시간도 좋은 내용이었죠. 책에는 더 많은 좋은 내용이 있습니다. 워런 버핏의 투자 철학에 관해서 알고 싶은 분은 읽어보시길 추천 드립니다.
영상의 내용도 좋으니 시청하는 것을 잊어버린 분은 시청하시기 바랍니다. 아래 링크를 참고하세요.
https://youtu.be/36YveMKTBws
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
PS) 최고의 주식투자 책 Top10, 최고의 재테크 책 Top10 이 궁금하시면 아래를 참고하세요
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4 weeks ago | [YT] | 113
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세상의 모든 책들
증권시장에서 심리학의 역할은 아무리 강조해도 지나침이 없다고 나는 주장한다. 단기적 그리고 중기적으로 심리학은 증권시장의 90퍼센트를 결정한다. 증권시장에서 심리학은 매우 섬세한 손가락 끝 감각으로 운영되어야만 하는 하나의 '학문'이며, 그것은 거의 예술에 가깝다.
- '투자는 심리게임이다' 중 앙드레 코스톨라니
안녕하세요. 세상의 모든 책들입니다.
이번 시간에 볼 책은 '앙드레 코스톨라니'의 '투자는 심리게임이다'입니다.
아실지 모르겠는데요. 최근에 제가 투자대가들의 서적을 다시 읽고 있습니다. 오래전에 읽었던 책들은 기억이 잘 안나서 말이죠. 머리가 나빠서 그런지 그렇게 자주 읽어도 내용이 잘 생각이 나지 않네요. 그래서 책을 읽을 때마다 다시 좋은 영감을 떠올리곤 합니다.
이번 시간에도 책을 읽으면서 많은 생각을 하게 되었습니다. 장기적으로 주식의 가격은 기업의 질에 수렴합니다. 결국 기업의 수익과 장래 전망이 좋은 기업을 오르기 마련입니다. 하지만 단기, 중기적으로는 가격의 변동이 너무 심합니다. 저도 이제는 시세의 변동에 무덤덤해진 줄 알았는데. 또 막상 변동폭이 커지니 멘탈이 너덜너덜해집니다. ㅠㅠ
인간의 본성을 바꾸기는 정말 힘든 일입니다. 그럴 때마다 책을 읽어주어야 사라진 멘탈이 다시 돌아옵니다. 그래서 책을 계속읽어야 되는 것 같기도 하고요.
하여간 이번 시간에도 인상 깊었던 구절 Top3를 살펴보겠습니다.
1 내가 투자한 종목의 시세가 불리하게 전개될 때에, 나는 결코 동요하지 않으며 그 주식에 대한 어떠한 정보도 들으려 하지 않는다. 증권시장의 추세가 나에게 불리하게 전개될 때에는, 일부러 자기최면을 걸고 확신을 갖고 기다린다. 이는 내가 시세에 비관적인 때가 없었다는 의미가 아니라 단지 그 해악에 대해 일찍 터득했을 뿐이라는 말이다.
: 80년간 주식투자를 한 대가도 시세를 보지 않으려고 노력을 합니다. 누구나 뜻대로 움직이지 않는 시세를 보면 흔들리기 때문인 것 같습니다. 주가의 변동성을 이기는 방법은 시세를 보지 않는 것입니다.
2 투자자는 절대로 빚으로 투기해서는 안 된다. 왜냐하면 빚을 지지 않은 사람만이 자신의 생각에 온전히 따를 수 있기 때문이다.
: 주식 시장이 폭락하고 보유하고 있는 주식이 많이 내려가면 빚을 써서 투자하고자 하는 유혹에 빠지기 쉽습니다. 하지만 많은 투자 대가들이 주식투자는 여유 자금으로 해야 한다고 합니다. 그 이유는 이성적인 사고를 유지하기 위해서입니다. 그리고 파산하지 않기 위해서 이기도 하고요.
3 만약 사람이 한 번 증권시장 전염병에 감염되면 간단하게 치유되지 않는다. 만약 주식을 가지고 있으면 시세가 떨어질까 봐 불안해하고, 만약 주식을 가지고 있지 않으면 그 시세가 올라갈까 봐 불안해한다. 주가가 밑바닥에서 회복될 때 그는 신경질적으로 된다. 주식이 계속 높게 올라가면 그는 혼란에 빠지고 주가상승이 바로 문 앞에 서 있을 때면 그는 거기에 있지 않다.
: 많은 분들이 이런 경험을 하셨을 것 같습니다. 저도 물론 이런 경험이 있고요. 최근에는 많이 고치긴 했지만 주식하는 분들의 고질병일 것입니다. 시세가 떨어질까 봐 불안해서 주식을 팔고 나면 대세 상승장에서 소외되는 경우가 참 많습니다.
그래서 상승장이든 하락장이든 주식을 꼭 붙들고 있어야 한다고 합니다. 단 좋은 주식인 경우죠 ^^
이번 시간에도 좋은 내용이네요.
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https://youtu.be/MgrcgtmJezw
긴 글 읽어주셔서 너무 감사합니다.
어려운 시기 모두 힘내시고요.
모두 건강하시고 하는 일 모두 잘 되길 기원합니다.
감기 조심하시고요. 즐거운 하루 보내세요~
감사합니다.
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1 month ago (edited) | [YT] | 73
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