Лимит на переводы: как будет работать новая мера против дропперов?
С 15 мая вступает в силу закон о «периоде охлаждения» по потребительским кредитам и займам. Новый документ предусматривает ограничения и для пособников мошенников — дропперов, которые теперь не смогут переводить больше 100 000 руб. в месяц.
(Дроппер — человек, чья банковская карта используется для транзита или обналичивания похищенных денег)
ЦБ ведет базу о мошеннических операциях, в которой содержится информация о дропах. Она формируется на основе сведений банков и правоохранительных органов обо всех случаях и попытках мошенничества.
Например: если человек сообщил в кредитную организацию, что направил перевод под воздействием злоумышленников, а в итоге деньги украли, счет получателя окажется в базе. Или если написал заявление в полицию и сообщил о мошенническом переводе на определенный счет.
Для клиентов из этой базы российские банки будут вводить лимит — они не смогут переводить себе или другим людям более 100 000 руб. в месяц. Если же клиент захочет совершить перевод свыше лимита, ему придется обратиться в отделение с паспортом.
В ЦБ отметили: при таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Кроме того, ограничение не распространяется на переводы юридическим лицам. А значит, можно будет совершать покупки в магазинах и на маркетплейсах, оплачивать счета без ограничений.
Иногда дропперами становятся по ошибке. Чтобы этого избежать: — не передавайте банковскую карту другим людям — не используйте карту для переводов «по просьбе» — не давайте доступ к онлайн-банку — не переводите никому ошибочно поступившие деньги и сообщите в банк об этом переводе
ЦФУ | Налоги для бизнеса | Оптимизация налогов
Лимит на переводы: как будет работать новая мера против дропперов?
С 15 мая вступает в силу закон о «периоде охлаждения» по потребительским кредитам и займам. Новый документ предусматривает ограничения и для пособников мошенников — дропперов, которые теперь не смогут переводить больше 100 000 руб. в месяц.
(Дроппер — человек, чья банковская карта используется для транзита или обналичивания похищенных денег)
ЦБ ведет базу о мошеннических операциях, в которой содержится информация о дропах. Она формируется на основе сведений банков и правоохранительных органов обо всех случаях и попытках мошенничества.
Например: если человек сообщил в кредитную организацию, что направил перевод под воздействием злоумышленников, а в итоге деньги украли, счет получателя окажется в базе. Или если написал заявление в полицию и сообщил о мошенническом переводе на определенный счет.
Для клиентов из этой базы российские банки будут вводить лимит — они не смогут переводить себе или другим людям более 100 000 руб. в месяц. Если же клиент захочет совершить перевод свыше лимита, ему придется обратиться в отделение с паспортом.
В ЦБ отметили: при таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Кроме того, ограничение не распространяется на переводы юридическим лицам. А значит, можно будет совершать покупки в магазинах и на маркетплейсах, оплачивать счета без ограничений.
Иногда дропперами становятся по ошибке. Чтобы этого избежать:
— не передавайте банковскую карту другим людям
— не используйте карту для переводов «по просьбе»
— не давайте доступ к онлайн-банку
— не переводите никому ошибочно поступившие деньги и сообщите в банк об этом переводе
5 months ago | [YT] | 0