Wohnen und Finanzieren

Viele Eigentümer stehen aktuell vor derselben Frage: Soll ich meine alte Gasheizung ersetzen oder lieber gleich auf eine Wärmepumpe umsteigen?

Die Unsicherheit ist groß. Förderprogramme ändern sich, gesetzliche Vorgaben werden angepasst und gleichzeitig steigen die Anforderungen an klimafreundliche Heizsysteme.

Wir haben mit Martin Kutschka von der Febis Service GmbH darüber gesprochen, welche Heiztechnik sich langfristig lohnt, worauf Eigentümer bei der Modernisierung achten sollten und welche Fehler später richtig teuer werden können.

1 week ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

Wusstest du, dass du dein Haus schon heute an deine Kinder übertragen kannst – und trotzdem bis ans Lebensende darin wohnen bleibst? Und dass Familien dadurch oft sechsstellige Beträge an Erbschaftssteuer sparen können?

Die meisten kümmern sich erst darum, wenn es zu spät ist. Dabei tickt beim Vererben eine steuerliche Uhr – und wer zu lange wartet, verliert bares Geld.

Daniel Korth spricht mit Florian Hayko, Rechtsanwalt für Steuerrecht bei SBS Legal Hamburg, über Schenkung, Nießbrauch und die häufigsten Fehler bei der Immobilienübertragung:

– Der 10-Jahres-Rhythmus: Warum der Zeitpunkt der Schenkung alles entscheidet
– Freibetrag 400.000 € pro Kind – und wie man ihn mehrfach nutzen kann
– Nießbrauch einfach erklärt: Haus übertragen und trotzdem darin wohnen bleiben
– Was passiert, wenn das Kind insolvent wird oder sich scheiden lässt
– Pflegefall: Kann das Sozialamt eine Schenkung rückgängig machen?
– Pflichtteil & Geschwisterstreit: Wann Kinder Ansprüche geltend machen können
– Berliner Testament: Warum es oft mehr schadet als nützt
– Schenkung und Testament: Warum beides aufeinander abgestimmt sein muss

3 weeks ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

Du hast jahrelang gespart – und fragst dich trotzdem, ob es reicht. Wie viel Eigenkapital brauchst du wirklich für eine Baufinanzierung, ab wann lehnt eine Bank eine Anfrage ab, und welche Kosten kommen auf dich zu, die die meisten Käufer nie auf dem Schirm haben?

In dieser Folge von Fundament & Finanzen spricht Daniel Korth mit Christian Wehner, Vorstand von Kredit.de und Leiter Baufinanzierung, über genau diese Fragen – und Christian weiß nicht nur aus der Beratungspraxis, wovon er spricht: Er hat selbst gebaut, selbst nachfinanzieren müssen und zieht daraus klare Lehren für alle, die heute kaufen wollen.

Ein zentrales Thema: Energieeffizienz als unterschätzter Kostenfaktor. Christian erklärt, warum du bei einer energetisch schlechten Immobilie nicht mit zehn bis fünfzehn Prozent Eigenkapital auskommst, sondern eher zwanzig bis fünfundzwanzig Prozent einkalkulieren solltest.

Dazu erfährst du, welche Ausgaben Banken auf Kontoauszügen besonders kritisch bewerten, warum deine Hausbank selten die beste Kondition bietet und wie du mit einer einzigen Beratung bis zu siebenhundert Banken vergleichen kannst.

Ein Gespräch ohne Beschönigung, das dir hilft, deine Finanzierungsstrategie realistisch einzuschätzen, bevor du dich an die Traumimmobilie bindest.

3 weeks ago | [YT] | 1

Wohnen und Finanzieren

Was viele Baufinanzierungen scheitern lässt, ist nicht die Finanzierung selbst.

Sondern der Objektwert.

Im Gespräch mit Annika Schwabel von der Europace AG ging es um genau diesen Ablehnungsgrund – einen der häufigsten auf der Plattform. Das Problem: Viele Vermittler erfahren erst nach der Einreichung, wie die Bank die Immobilie tatsächlich bewertet. Plötzlich verändert sich der Beleihungsauslauf und damit oft die ganze Finanzierung.

Annika Schwabel erklärt dazu:
„Einer der größten Ablehnungsgründe auf unserer Plattform ist die Immobilienbewertung. Genau deshalb wollten wir verstehen, wie wir diesen Prozess für Vermittler besser machen können."

Im Interview erklärt sie, warum zwei Banken bei derselben Immobilie zu unterschiedlichen Werten kommen können – und warum das in der Praxis normal ist. Eine Bank bewertet Eigentumswohnungen unter 40 m² grundsätzlich im Ertragswertverfahren, eine andere erst ab 30 m² – teilweise verbunden mit weiteren Voraussetzungen wie der Anzahl der Wohneinheiten im Gebäude. Dieselbe Immobilie, zwei verschiedene Finanzierungen.

Banken, die die Europace-Wertermittlung nutzen, konnten ihre Ablehnungsquote um 15 Prozent senken.

Ein zweiter Satz aus dem Gespräch bleibt hängen: „In der Immobilienbewertung gibt es kein richtig oder falsch. Es gibt immer einen Bereich, der realistisch ist."

Wie früh fließt der Objektwert in Ihre Beratung ein? Schreiben Sie es gern in die Kommentare.

🎙 Das ganze Gespräch gibt es hier:

2 months ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

Notartermin beim Immobilienkauf steht an? Worauf du bei Kaufvertrag und Grundbuch unbedingt achten musst, bevor du beim Immobilienkauf richtig Geld verlierst. 🏡

2 months ago | [YT] | 1

Wohnen und Finanzieren

„Kann sich eine durchschnittliche Familie heute überhaupt noch Wohneigentum leisten?“

Diese Frage hören viele Finanzierungsberater aktuell fast täglich. Steigende Preise, höhere Zinsen und strengere Anforderungen der Banken sorgen bei vielen Familien für Unsicherheit.

Im Gespräch mit Finanzierungsvermittlerin Bernadett Ilyes , Mitgründerin der Baufi-MD GmbH, wird aber schnell klar:
Der Traum vom Eigenheim ist nicht verschwunden, nur die Anforderungen haben sich verändert.

💬 „Mit zwei Einkommen ist Wohneigentum grundsätzlich immer noch machbar. Man muss heute nur viel individueller schauen, welcher Wohnraum wirklich zum Budget passt.“
— Bernadett Ilyes

Besonders spannender Aspekt im Interview:
Viele Familien scheitern nicht automatisch am Einkommen, sondern oft an fehlender Planung, zu spätem Handeln oder falschen Vorstellungen darüber, was heute realistisch finanzierbar ist.

Bernadett Ilyes begleitet Familien täglich vom ersten Finanzierungsgespräch bis weit nach dem Einzug und erlebt dabei, wie wichtig ehrliche Beratung, schnelle Reaktionszeiten und eine langfristige Begleitung geworden sind.

Ein Gedanke aus dem Gespräch bleibt besonders hängen:
Baufinanzierung endet nicht mit der Unterschrift. Gute Beratung begleitet Familien oft über viele Jahre hinweg.

🎥 Im Video-Interview sprechen wir unter anderem darüber:
• warum Wohneigentum trotz steigender Zinsen weiterhin erreichbar sein kann
• welche Fehler Familien bei der Finanzierung häufig machen
• warum Geschwindigkeit bei Zinsänderungen entscheidend ist
• und weshalb persönliche Begleitung heute wichtiger ist denn je

👉 Das komplette Interview gibt es im Video.

2 months ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

In unserem neuen Video erfährst du alles, was du über die Sanierung von Wasserleitungen wissen musst: Wann eine Erneuerung fällig ist, welche Verfahren es gibt, was sie kosten – und wie du die Maßnahme finanzieren kannst.

3 months ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

Unser Gast aus dem "Immobilienpreise 2026"-Video ist jetzt auch auf dem starpool-Kanal zu sehen und erklärt ausführlich das Tool Geomap. Perfekt für alle, die tiefer einsteigen wollen.

4 months ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

Viele Hauskäufer denken nach dem Notartermin sei das Gröbste geschafft. Doch die größten Risiken entstehen oft nach der Finanzierung.

Im Gespräch mit Hendrik Stoltenberg (TGI Finanzpartner) sprechen wir über reale Gefahren für Immobilienbesitzer:

🏠 Sachrisiken & Versicherungslücken

- Leitungswasser, Feuer, Sturm

- Elementarschäden & Starkregen

- unzureichende Wohngebäudeversicherung

💰 Liquiditätsrisiken

- Krankheit & längerer Verdienstausfall

- fehlendes Krankentagegeld

- steigende Belastung bei Anschlussfinanzierung

⚖️ Trennung, Scheidung & Erbengemeinschaft

- Warum fehlende Vorsorgevollmacht teuer werden kann

- Variable Zinsen bei fehlender Anschlussfinanzierung

- Risiken bei fehlendem Testament

5 months ago | [YT] | 0

Wohnen und Finanzieren

Im Gespräch mit Marco Hoffmann, Vorstand der Real Estate Pilot AG, analysieren wir die aktuelle Lage am Immobilienmarkt und klären:

📊 Warum Mietrendite allein nicht mehr ausreicht
Viele Käufer vergleichen nur Prozentzahlen – doch das greift 2026 zu kurz.

🏙 A-Städte vs. Speckgürtel & ländliche Regionen
Wo ist das Risiko höher?
Wo entstehen echte Chancen?

📉 Kaufpreise stabil – Mieten unter Druck?
Warum Kauf- und Mietmarkt aktuell auseinanderdriften.

📈 Angebotsdauer als Entscheidungsindikator
Ein oft unterschätztes Signal für Nachfrage und Marktstabilität.

💡 Daten vs. Bauchgefühl
Warum Immobilienentscheidungen nicht nur aus dem Gefühl heraus getroffen werden sollten – und welche Kennzahlen wirklich zählen.

5 months ago | [YT] | 0