Inversiones y Finanzas

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10 months ago | [YT] | 0

Inversiones y Finanzas

¿Dónde invertir tus ahorros en 2025?

Invertir en depósitos:

Los depósitos bancarios siguen siendo una opción atractiva para los inversores conservadores. En 2025, aunque los tipos de interés han comenzado a descender en Europa tras varias subidas históricas, los depósitos todavía ofrecen una TAE competitiva. Bancos europeos lideran con rendimientos que superan el 4%, mientras que en España los retornos son más modestos.

Acciones:
Invertir en bolsa no es para todos, pero puede ser muy rentable si se hace con conocimiento. Es clave invertir en lo que conoces bien y con dinero que estés dispuesto a perder, manteniendo siempre un fondo de emergencia.

El año 2025 arranca con fuerza en los mercados, aunque persisten las dudas sobre si este crecimiento sostenido puede mantenerse. Como siempre, no hay certezas en la bolsa, pero hay sectores que destacan por su potencial.

Divisas o Forex:
El mercado de divisas muestra en 2025 un entorno más equilibrado. Por un lado, el dólar sigue aumentando su fortaleza frente al euro, mientras que la "desdolarización" de otras economías continúa siendo un tema relevante.

Países emergentes, liderados por China, están diversificando sus reservas de monedas internacionales, lo que puede afectar en el futuro significativamente al precio del dólar.

CFDs:
Un CFD o Contrato por Diferencia es un contrato mediante el cual dos partes acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente sobre el que se ha establecido el CFD.

Este tipo de trading se ha popularizado enormemente, ya que permite aprovechar las variaciones de precio de una gran variedad de activos cotizados con CFD (acciones, índices, materias primas, criptomonedas, etc.) sin necesidad de comprarlos.

Futuros y opciones:
Los futuros y las opciones son instrumentos financieros caracterizados por permitir un gran apalancamiento. Es necesario conocerlos a fondo para discernir si son la elección adecuada para una cartera de inversión.

Un futuro es un contrato de compra o venta de un activo en una fecha concreta en el futuro a un precio determinado. Una opción se caracteriza por ofrecer el derecho de comprar o vender un activo en una fecha concreta del futuro a un precio establecido. El precio y la fecha se acuerdan al iniciarse el contrato y se paga una prima por obtener este derecho.

Criptoactivos:
Las criptomonedas vivieron un 2020 y 2021 impresionante, con subidas que se contaban por miles % de rentabilidad. Por otro lado, en 2022 y parte de 2023 vivimos un criptoinvierno con por ejemplo Bitcoin cayendo un 70%.

Sin embargo, desde finales de 2023 y sobre todo en 2024 los criptoactivos han vuelto a resurgir como el ave fénix, marcando en algunas de ellas máximos históricos (Bitcoin ha llegado a superar la cota de los 100.000 dólares), apoyadas muy mucho en:
Bajadas de tipos de la Fed
La aprobación de los ETFs al contado de Bitcoin y otras monedas por parte de la SEC
El halving de Bitcoin en el segundo trimestre de 2024.

Estos activos, como todos ya sabemos, han ganado bastante popularidad en los últimos años.

Inversión inmobiliaria:
La vivienda es uno de los activos que más interés despierta y en 2025 seguirá haciéndolo. Los tipos de interés marcarán en buena medida la senda del sector en lo que al acceso a financiación se refiere.

Se espera un repunte aún mayor en la demanda de vivienda para los próximos meses, dificultando por otro lado el acceso a la misma por parte de los más jóvenes o personas con menores ingresos/ahorros.
En cualquier caso, invertir en vivienda es una buena forma de generar rentas y de protegerse frente a la inflación
El precio de la vivienda tienda a recoger bastante bien el aumento de precios y el alquiler también lo hará.

Recuerda que más allá de la inversión directa en vivienda, puedes invertir en el sector inmobiliario o de real estate a través del crowdfunding inmobiliario. Para más información te dejo los siguientes enlaces:

Inversiones alternativas:
La inversión alternativa es una opción para aquellos inversores que buscan diversificar sus portafolios con activos diferentes a los activos financieros más populares, como acciones y bonos.

La inversión alternativa es una categoría amplia que abarca una variedad de estrategias, y mercados algo más exóticos, o al menos, no tan tenidos en cuenta. De hecho, estas opciones de inversión alternativa a menudo tienen una correlación más baja con el mercado en comparación con las inversiones tradicionales.

Invertir tus ahorros en fondos indexados:
El debate sobre la gestión pasiva y gestión activa no terminará en 2025 ni en los próximos años.
Las caídas de 2022 sirvieron para poner en perspectiva los riesgos de la indexación que muchos inversores pasivos desconocían o no habían vivido: también se puede perder dinero.

Pero también es cierto que en años muy positivos como 2023 y 2024 la gestión indexada se ha erigido como la opción más rentable para la mayoría de los inversores, por sus menores costes y por su réplica perfecta del comportamiento de unos índices que lo hicieron sensacionalmente bien.

Los fondos indexados son una solución para todo los públicos, incluso para el partidario de la gestión activa. Así, puede ser útil destinar una parte de la cartera a la indexación para obtener una rentabilidad acorde al mercado y tratar de superarlo con la gestión activa.

10 months ago | [YT] | 0