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就算是修法廢除特留分，如果你的錢不想留給可能的法定繼承人，則可以透過寫遺囑的方式把財產給到自己指定的人，但是…原先的法定繼承人也許會來挑戰遺囑的真實、合法、有效。
在高度老齡化的台灣社會，可以預見的是大繼承潮之下各種遺產爭奪戰勢必難免…

一、如果你覺得你不可能有財產可以給別人繼承，這些與你無關。
二、如果生無可戀，過一天是一天，最後剩下多少，被誰拿走，就算被收歸國庫也無所謂，這些事你也不需要操心。
除上述2種狀況以外，如果你覺得將來財產一定要給某人，或是【一定不要】給某人，那就要提早規劃安排，以防一切來得太快…

#遺產繼承 #遺產規劃 #特留分 #遺囑

3 weeks ago | [YT] | 3

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👉 科技與金融火熱、內需房市降溫：114年稅收數據透露的賺錢方向

114年的稅收數據勾勒出一個「科技與金融熱、傳統內需與房市冷」的經濟圖像。台灣經濟高度依賴半導體產業帶動的資本市場繁榮，但同時也面臨民間消費、進口貿易及房地產動能放緩的挑戰

這2年多以來，我一直談到在台灣想要賺錢，儘可能要做跟
一、AI半導體科技相關的產業或是服務這個產業
二、金融保險相關產業
AI工具最近我用得稍多，但對於AI產業認識不深
然而在金融保險這方面真是深有感觸
1、檯面上看到所得稅收得很多，但其實漏掉的也還不少，不論是有意或無心的關係，透過各種方法儘可能少繳稅是一般普通心會有的心態，提供各種合法少繳稅、延遲繳稅的顧問服務是有價值、有市場需求的。
2、遺產稅收入去年超標達成，隨便猜都知道遺產稅在未來幾年會繼續創下新高，台灣第一批、第二批有錢人逐漸到了傳承的時候，但各種原因理由，使得家庭財富傳承很難提早做好規劃，名下擁有眾多不動產的長輩一旦離世之後，又因為子孫後代爭產、或是沒有子女繼承財產，這會對國庫做出重大的貢獻，有助於減緩台灣社會貧富不均的狀況。
但無論如何，人心自私是很正常的，還是會有很多人希望把自己沒有花完的錢，可以留傳給子孫後代，財富傳承顧問的市場愈來愈大，金融保險從業人員可以針對這方面的需求多用點心。

#遺產稅 #財富傳承 #傳富智庫 #金融保險

4 weeks ago | [YT] | 1

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【17 年的貼身照顧，換來的是真愛還是算計？💔】
家中高齡 102 歲的老父親，竟然來個「黃昏之戀」?
高齡社會下，幫長輩請請看護時一定要特別當心啊…
新聞來源影片連結
https://www.youtube.com/watch?v=uhWYY...
#傳富智庫 #黃昏之戀 #看護奪產 #資產傳承 #家族傳承

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1 month ago | [YT] | 2

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【曹西平的遺囑在法律面前，可能只是一張廢紙！】

你以為辛苦賺了一輩子的錢，想給誰就給誰？ 別天真了！曹西平的案例直接撕開了台灣法律的殘酷真相。



曹大哥想把財產留給照顧他後半生的乾兒子，這叫「知恩圖報」。 但法律說：不行！那四個平時沒聯絡的親兄弟，只要動動手指告上法院，就能合法分走一大塊蛋糕。這叫「特留分」。



這就是最諷刺的地方： 照顧你的人分不到，法律卻強迫你分給「名義上」的親人。

如果你現在也是： ❌ 單身貴族（頂客族） ❌ 與原生家庭關係疏離 ❌ 想把資產精準留給特定的人



光寫「遺囑」是絕對不夠的！ 因為遺囑擋不住法律強制作祟的特留分。 真正的聰明人，早在資產變換成「遺產」之前，就已經透過法律的後門——「保險法第112條」完成佈局。



別讓你的「知恩圖報」，最後變成「家產爭奪戰」。

更多相關訊息，請加傳富智庫LINE官方帳號 lin.ee/TpBx8py



#傳富智庫 #財富傳承 #特留分 #曹西平 #法律漏洞 #保險節稅 #資產規劃

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1 month ago | [YT] | 3

傳富智庫

❗你以為「把房子留給孩子」就是愛？
真實世界裡，這可能是 家庭走向破裂的開端。

在 2026 即將迎來的「大繼承潮」裡，
任何一個看似理所當然的決定，
都可能埋著 稅務地雷、家族紛爭、甚至 遺產充公 的風險。

這場直播，我會把最殘酷、但最真實的現象講清楚👇
｜房子留給孩子，是祝福還是詛咒？
｜沒寫遺囑，家人瞬間變仇人？
｜為什麼現金流，才是影響傳承成敗的關鍵？

如果你是保險顧問、金融從業者、或是正在思考
「我的資產，真的能順利給到我想給的人嗎？」
這場講座對你會非常有價值。

📍 傳富智庫 直播｜12/2（二）20:00
📌 這不是賣商品，而是讓你看見 傳承系統 的全貌。
📌 想避免家族紛爭、資產蒸發、被國庫收走？請務必看這一場。

👇留言【251202】預約這場直播講座
我們一起避開這場世代更迭裡的所有暗礁。

(將在傳富智庫的臉書粉專發起直播)

2 months ago | [YT] | 1

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【傳富觀點】以為是節稅，其實是犯罪？從Abc牙醫案看「假合夥」的致命紅線 🚨

南部知名的牙醫龍頭驚爆涉貪，原本只是因為「密醫案」被調查，檢方卻意外在帳冊中拔出蘿蔔帶出泥，揭發了高達 29億元 的洗錢規模與 9億元 的逃漏稅案。

許多高收入專業人士（醫師、律師、會計師）常誤以為透過「現金不入帳」或「掛名合夥分散所得」是業界潛規則，但在金流透明化與大數據查稅的年代，這些手法早已是國稅局眼中的高風險地雷。

👉 左滑看懶人包，拆解 29 億金流的「漂白」手法： 1️⃣ 隱匿現金：為何司機運鈔成破口？ 2️⃣ 假合夥真避稅：高薪低報的操作模式。 3️⃣ 資產大挪移：如何透過人頭公司將黑錢洗白回租？

透過此案，我們希望能提醒大家：合法的稅務規劃才是守護資產的長久之道。

#傳富智庫 #Abc牙醫聯盟 #稅務規劃 #洗錢防制 #高資產 #新聞懶人包 #金融法律

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2 months ago | [YT] | 3

傳富智庫

🚨 【真實案例警示】46歲單身女強人，有房有保險，卻差點「死在錢堆上」？
前陣子網路上瘋傳一個上海的真實案例，看得許多單身族群背脊發涼。
主角是一位 46 歲的獨居女性，父母已故，未婚無子，事業有成。某天，她突發腦出血昏迷，被送進急診室。


這時候，最荒謬也最絕望的困境發生了：
* 沒人敢簽字： 雖然有遠房親戚趕到，但因為不是直系血親，醫院對於重大手術猶豫不決。
* 有錢領不出： 她名下有存款、有重疾險。但因為本人昏迷「無法行使意志」，銀行拒絕親戚提領，保險公司也無法理賠（需本人申請）。
* 親友無力負擔： 最後是好心的遠房親戚自掏腰包墊了 3 萬醫藥費，但長期照護的無底洞，誰敢繼續墊？
明明有資產，卻因為「人還活著但無法說話」，所有財富瞬間變成看得到吃不到的數字。等到法院走完「監護人指定」流程，可能已經過了 3 到 6 個月……黃金治療期早就過了。


🛑 如果這發生在台灣？情況可能更糟！
在台灣，銀行受限於嚴格的洗錢防制法，一旦行員知道存戶「昏迷」，帳戶是絕對凍結的。這不是銀行刁難，是法律規定。
試想一下： 如果明天意外先到，誰來幫你簽手術同意書？誰拿得出錢來付你的看護費？難道要讓原本優雅的自己，變成親友眼中的「燙手山芋」？


🛡️ 拒絕悲劇！單身貴族必須做好的「防護三件套」
不想讓人生下半場變成賭注，我們必須在頭腦清醒時，先布好局。這不是觸霉頭，這是最高級的自律。


✅ 第一步：意定監護（指定你的代理人）
別把命運交給法定順位（可能是失聯多年的親戚）。透過公證，自己指定一位信任的人（好友、伴侶、機構皆可），當你倒下時，他能合法幫你簽字、做醫療決策。


✅ 第二步：安養信託（錢要專款專用）
把錢交給銀行管理，設定條款：「一旦我有醫院昏迷證明，銀行直接撥款給醫院或長照機構。」不用求人，讓你的錢自動照顧你。


✅ 第三步：預立遺囑（身後事的尊嚴）
別讓畢生積蓄最後充公，或引發親戚爭產。把愛留給真正愛你的人，或是回饋社會。


📣 愛自己，從「全民預立遺囑」開始
很多人以為寫遺囑是老人的事，其實，它是現代人展現責任感的方式。
我們在推動的**「全民遺囑服務計劃」**，不只是幫你寫一張紙，而是幫你建構一套完整的「晚年安全網」。從法律上的代理權、財務上的信託支付，到最後的遺產分配，我們希望能讓每一位台灣人，無論單身與否，都能活得有尊嚴、走得有品質。


💬 別讓意外替你做決定。
如果你也關心自己或家人的未來，歡迎留言諮詢，或私訊我們了解更多規劃細節。


#全民預立遺囑 #意定監護 #安養信託 #單身規劃 #長照風險 #尊嚴老化 #獨居時代

2 months ago | [YT] | 2

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【金融歷史上的今天】1929/10/24

😱 96 年前的今天，10 月 24 日，發生了一件「毀滅世界」的大事。 這不是電影。這是「黑色星期四」(Black Thursday)。 無數人一覺醒來，發現自己一生的積蓄、股票、房產... 全變成了廢紙。



在 1920 年代，美國經歷了「咆哮的二十年」，每個人都以為自己是股神。(是不是聽起來很熟？) 人們瘋狂地「開槓桿」(Margin Buying)，只付 10% 的保證金就敢買股票，夢想著一夜致富。



然後，泡沫破了。

就在這天，恐慌性拋售淹沒了紐約證交所。 一天之內，市場蒸發的錢，比美國政府當年一整年的預算還多！ 血本無歸的投資人，排隊從大樓頂樓跳下...



更諷刺的是什麼？

專家失靈：就在崩盤前幾週，頂尖的經濟學家還在公開宣稱：「美國經濟正處於永久繁榮的高原。」

大戶也救不了：當天，華爾街最強大的銀行家們 (J.P. Morgan) 試圖聯手砸大錢「護盤」，結果呢？ ...他們失敗了。在巨大的系統性風險面前，就連「國家隊」也無力回天。



96 年過去了，科技在變，但「貪婪」與「恐慌」的人性從未改變。

你看看現在瘋狂的 AI 股、高到天際的房價... 你 100% 信任你手上的股票和基金嗎？ 你敢保證你的資產配置，能扛得住下一次「黑色星期四」嗎？



這場股災給了我們血淋淋的教訓： 你需要的，不是「可能賺最多」的資產，而是「絕對不會倒」的資產。



一個無論市場多瘋狂，它都能保底、保值、並且「保證給付」的工具。 一個在所有人都破產時，還能源源不絕提供你「現金流」，讓你去低價收購那些優質資產的「壓艙石」。



P.S. 真正富有的家族，他們最在乎的從來不是上漲，而是「避險」。

👉 你認為現在市場上AI科技股狂漲，就是最大的泡沫嗎？🤣

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3 months ago | [YT] | 4

傳富智庫

💡 你知道嗎？
一個錯誤的資產傳承方式，可能讓子女多付數百萬的稅，甚至造成家族財富卡關。
🏠 不動產傳承怎麼做？
💵 小資族如何開始配置？
🌍 海外資產回台如何規劃？
這場講座將由專業講師群 Molly、Jennifer、Tony 為您解析，帶走實用的稅務工具與案例，幫助您為下一代打造穩健的財富藍圖。
📌 活動時間：【10/18（六）14:00–17:00】
📍 地點：【台北市松江路350號 IEAT 會議中心】
👉 名額有限，立即報名！【www.accupass.com/go/251018 】

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4 months ago | [YT] | 0

傳富智庫

小芳結婚那年，父母送了一間房，卻因房地合一稅讓她背上沉重負擔。
父母的愛心，本該是祝福，卻成了壓力。
👉 來聽 Tony 老師的講座，學會如何讓愛無負擔。立即報名！www.accupass.com/go/xz250918

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4 months ago | [YT] | 0