Сімейний Бюджет

Мене попросили прокоментувати креш в крипті 11 жовтня, ось відео по темі.
Урок для пасивного інвестора простий: якщо трейдер у вас взяв гроші в управління і показує +40% використовуючи кредитне плече, то ваші гроші в наступний креш можуть зникнути за день...
Кому потрібна стаття в Форбс з моїми коментарями, напишіть 11

1 day ago | [YT] | 1

Сімейний Бюджет

Друзі, маємо чудовезну нагоду транслювати сьогодні розмову "Нобелівська премія з економіки-2025: як руйнування старого створює майбутнє та при чому тут Чернівці?"
📅 15 жовтня 20:30
Спікером виступає Павло Шеремета — старший офіцер НГУ "Хартія", колишній міністр економічного розвитку і торгівлі України, викладач "Теорії Блакитного Океану", професор KSE та співзасновник Schumpeter School of Innovation. Його суперсила — розпалювати віру в можливості й пояснювати складне так, що стає зрозуміло всім. Павло не просто бачить потенціал українців — він допомагає його розкрити, надихаючи ламати стереотипи і створювати майбутнє.
Модерує розмову Оксана Гошва.

Розмова буде про Нобелівську премію з економіки, яку вручили за дослідження творчого руйнування— коли нове знищує старе, але це і є прогрес.
А при чому тут Чернівці?
Саме там жив і працював Йозеф Шумпетер — економіст, який ще в 1910 році передбачив, як інновації змінюють світ. Його ідеї нарешті виміряли та довели нобелівські лауреати цього року.
Про що говоритимемо:
Чому 60% компаній із Fortune 500 зникають кожні 20 років,
Що спільного у Netflix, Uber і творчому руйнуванні,
Чому українцям дуже важливо стати «допитливими».


Якщо ви створюєте стартап, ведете бізнес або думаєте про майбутнє України — цей ефір для вас.
Поставте нагадування підключитися до "Сімейного бюджету" о 20.30 сьогодні! Такоє ефір можна буде перглядати у фейсбуці: www.facebook.com/events/1119220033662607/

1 week ago | [YT] | 19

Сімейний Бюджет

ETC на золото без Total Expense Ratio замовляли?

Є цікавий фонд 4GLD (www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=DE000A0S9…, який торгується лише в євро на німецьких біржах. І, якщо звернете увагу, TER цього фонду 0,00%.
Чи правда, що ми можемо володіти фондом без комісій?
Ну звісно ж ні)
Якщо заглянути в Product information (www.xetra.com/resource/blob/55138/51c8713ac295bfac…, то можна побачити, що у розділі Fees про управління нічого не сказано. Але в Custody fees бачимо, що є комісія за зберігання 0,025% в місяць. Множимо на 12 місяців і отримуємо приблизно 0,3% комісії.

На цьому фоні звичайні ETC, наприклад, EGLN (www.justetf.com/de/etf-profile.html?isin=IE00B4ND3…) з комісією 0,12% вже не виглядає так погано. Там і зберігання, і управління, все закладено в TER (www.ishares.com/uk/individual/en/literature/fact-s….

Як говориться, безкоштовний сир буває лише в мишоловці🪤
Тому якщо бачите "не ринкові комісії", краще копнути трішки глибше і подивитися що всередині.

Пишіть в коментарях, чи є у вас золото в портфелі?👇

Джерело: t.me/iPlan_SK

1 week ago | [YT] | 15

Сімейний Бюджет

9 років тому ми лише мріяли, що фінпланування стане звичним для українців

Сьогодні — тисячі клієнтів, десятки планерів і одна мета: фінансова свобода без міфів 💛

9 років iPlan. І далі — лише більше

Skip the Carousel

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1 week ago | [YT] | 29

Сімейний Бюджет

📉 S&P 500 впав на -2.7% у п’ятницю після нових постів Трампа та загострення торгової війни США–Китай.
Все частіше інвестори говорять слова «корекція» і «криза».

А ви що думаєте?
Проголосуйте будь ласка

2 weeks ago | [YT] | 10

Сімейний Бюджет

У жовтні 2016 року в кафе Жовток на Львівській площі Любомир Остапів з Вячеславом Масленіковим вперше зустрілися, щоб обговорити, як перенести американський стандарт фідуціарних фінансових послуг до України.

Основні факти:
👥 Команда фінансових планерів — 17
💬 Клієнтів за весь час — 2 252
🌱 Активних підписників зараз — 752
💸 Ціни — прозорі, опубліковані на сайті, без комісій і прихованих інтересів.
Іноді кешбек чи партнерські знижки повністю покривали вартість річної підписки!
🌍 У 2026 ми організуємо 11 інвестиційних мітапів — у Києві (4), Варшаві (2), Кракові (1), Вроцлаві (1), Братиславі (1), Празі (1) та Лісабоні (1).
Далі буде...

2 weeks ago | [YT] | 37

Сімейний Бюджет

"Американська модель, за якою ми працюємо, заснована винятково на оплаті від клієнтів – вона не передбачає кешбеків, бонусів чи інших виплат від інших компаній. До прикладу, від забудовників, коли консультант рекомендує вкладати кошти у вілли на далекому острові, бо 5% від вартості проданого об’єкта йому виплачує девелопер. Ідея в тому, щоб фінансовий консультант був незалежним від інших бізнесів, щоб він заробляв саме на роботі з клієнтом і відповідно завжди був на боці клієнта у виборі, куди інвестувати".
Інтерв'ю з Любомиром про історію заснування iPlan.ua і розвиток фінансового консультувння в Україні mc.today/uk/tut-legko-pobachiti-rezultati-lyubomir…

2 weeks ago | [YT] | 18

Сімейний Бюджет

💼 Microsoft як держава!
Останнім часом інвестори нервують навіть щодо коротких облігацій США.
Хоча я досі вважаю їх одним із найнадійніших інструментів, є цікава альтернатива — корпоративні облігації Microsoft.


Microsoft:
AAA рейтинг — вищий, ніж у більшості держав.
$95 млрд кешу проти $40 млрд боргу.
$72 млрд вільного грошового потоку за минулий рік.

З такою фінансовою стійкістю попит на ці папери настільки високий, що їхня дохідність уже зрівнялася з американськими Treasuries (див. картинку 👇).

Я для клієнтів часто використовую короткострокові ETF на investment-grade корпоративні облігації — вони додають приблизно +0.5–0.75% дохідності понад держборг США.

До речі, Microsoft нещодавно випустила облігації в євро — як думаєте, яка в них дохідність?
Напишіть свою версію в коментарях 👇
Їх можна купити через Interactive Brokers або знайти у складі відповідних ETF.

Skip the Carousel

1 2

2 weeks ago | [YT] | 26

Сімейний Бюджет

Вітаємо Monobank із знаковою для ринку України угодою!


"Український IT-холдинг Fintech-IT Group, який розробив екосистему mono, залучив інвестиції від Ukraine-Moldova American Enterprise Fund (UMAEF) за оцінкою понад $1 млрд.

UMAEF, підзвітний Державному департаменту США, очолив консорціум американських приватних інвесторів, які приєдналися до угоди.

Як повідомив Михайло Рогальський для AIN, залучені кошти інвестують в екосистему продуктів mono — «передусім у розвиток маркетплейсу та рішень для підприємців»"



Ви як, акціїї Моно на IPO купувати готові?

2 weeks ago | [YT] | 12

Сімейний Бюджет

❗️Last call на курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців» ❗️
Встигніть приєднатись до практичного курсу iPlan EDU, щоб:
✔️навести порядок у фінансах та скласти фінплан
✔️зробити перші інвестиції у валюті без хаосу і страху
✔️отримати досвід від тренерів і приклади реальних портфелів
Наш курс — це:
☑️2000+ випускників
☑️чіткі результати — від інвестрахунку до перших вкладень
☑️підтримка тренерів та спільнота однодумців
Реєстрація закривається вже скоро 🔜

www.iplan-edu.com/course-start/?utm_source=youtube…

2 weeks ago | [YT] | 17