Сімейний Бюджет Україна

Який ETF у США залучив найбільший обсяг коштів за останні три місяці?
(Підказка: загальна сума перевищила 34 мільярди доларів.)

1 day ago | [YT] | 8

Сімейний Бюджет Україна

Що відбувається з інвестиціями у другому півріччі і що це означає саме для вас?

Ринки змінюються, можливостей стає більше, але разом із ними з’являються нові виклики для інвестора. Саме про це поговоримо на "Каві з планером" у Києві ☕️

✔️10 жовтня зустрічаємося, щоб разом розібрати:
🔹 які тенденції формують інвестиційний ландшафт другого півріччя
🔹 які можливості сьогодні бачать інвестори
🔹 з якими ризиками варто рахуватися
🔹 як оцінювати рішення не під впливом новин і емоцій, а в контексті власних фінансових цілей

💬Поговоримо про це наживо з фінансовими планерами iPlan Альоною Євдокимовою та Вадимом Парньовим.

📌Київ, SEE YOU CAFE, Оболонська набережна, 15
📅 10 жовтня, 11:00

Реєстрація ➡️ nethunt.com/service/automation/forms/6ab63f4661488…

Вхід - за донат на підтримку Helping to Leave.

3 days ago | [YT] | 18

Сімейний Бюджет Україна

👋На зв'язку Любомир.

Графік на основі UBS Global Family Office Report 2026, де я авторським методом згрупував класи активів.
Чапи:

Чому так мало нерухомості?
Українцям нерухомість традиційно ближча, і це нормально. Мій орієнтир: 20–30% капіталу. До того ж тут дані по дуже багатих родинах. У середнього класу, з урахуванням власного житла, частка нерухомості в капіталі ще більша.

Фондовий ринок — це акції?
Не лише. Це 32% акцій і 17% облігацій.

Що таке кеш?
Не готівка під матрацом 🙂 Це рахунки, депозити й високоліквідні інструменти.

Де крипта?
У категорії «Альтернативні», разом із золотом, позиками та іншими нестандартними інвестиціями.

Що таке бізнес?
В оригіналі це Private Equity (фонди фондів і прямі інвестиції). Для рітейл-інвестора це найскладніша категорія, і далеко не всім вона потрібна.

Чи слідують цій алокації мої клієнти?
Це бенчмарк, а не рецепт для копіювання. Але він добре показує очевидне: якщо 80% ваших активів в одному місці (бізнес, нерухомість чи крипта), середньостатистичний світовий багатій здивувався б.

Які пропорції у вас?
Також напишіть, які ще є питання в коментарях👇

5 days ago | [YT] | 29

Сімейний Бюджет Україна

#фінансистижартують

1 week ago | [YT] | 15

Сімейний Бюджет Україна

Сьогодні 17:30 по Києву мій ЛАЙВ для пасивних інвесторів, де все важливе за місяць прокоментую 📊
В тому числі події останнього тижня, де держ облігації кризують, а фінанси ШІ виходять на світло.

Дохідність 30-річних облігацій США досягла 5,6%, найвищої з 2002 року. Драйвери: нафта, стійка інфляція, зростання держборгу. Навіть викуп облігацій Мінфіном США ситуацію не зупинив.

Франція. Спред між французькими і німецькими десятирічними облігаціями найвищий майже за 15 років. Дефіцит 5,1% при ліміті ЄС у 3%. Вищий борг у єврозоні лише в Греції та Італії.

Фінанси ШІ виходять на світло. За даними Reuters, Anthropic втратила близько $42 млрд у 2025 році (приблизно $34 млрд із них облікове списання). Оцінка на IPO може перевищити $2 трлн.
До речі, вийшли мої 4 короткі відео про 4 способи інвестувати в Anthropic уже зараз! - ви дивилися?

OpenAI цьогоріч на IPO не йде. Натомість шукає приватні $30+ млрд при оцінці близько $1,4 трлн. Виручка у річному вимірі понад $40 млрд.
Що з цього випливає? Облігації не «нудна безризикова частина портфеля». А ШІ-оцінки поки трималися на вірі майбутні прибутки. Перший аудитований звіт від Anthropic додасть більше факту...

Долучайтеся до трансляції та ставте свої запитання!
Любомир

1 week ago (edited) | [YT] | 0

Сімейний Бюджет Україна

👋На зв'язку Любомир.

Читав розсилку про Model-Portfolio (це такі готові портфелі від Blackrock для інвестиційних консультантів) і зустрів там цікавий абзац:

Thats interesting in a market where AI has been one of the biggest engines of returns, and where concentration risk has become harder to ignore.
The trade may be evolving from who builds AI to who actually makes money from AI.

Одним з прикладів тих, хто заробляє і буде заробляти на AI, є, на мою думку, ELFY (ALPS Electrification Infrastructure ETF).

А хто, на вашу думку, вже добре заробляє і буде і далі заробляти на AI, окрім NVDA, AVGO, TSM, VRT ???

1 week ago | [YT] | 0

Сімейний Бюджет Україна

За традицією ділимося з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua за вересень 2026 року.

🌍Макроекономіка світ (липень-серпень)
- Інфляція: США — 3,4%, Єврозона 🔺3,3% (+0,4%)
- Ставка: ФРС 🔺 4% (+0,25%), ЄЦБ 🔺 2,65% (+0,25%)
- Безробіття: США — 4,1%, Єврозона 6,4% (+0,1%)

📈 Фондові ринки (серпень 2026)
За географією:
- Японія 🔺3,9%
- Ринки що розвиваються🔺3,4%
- Азія🔺3,3%
- США 🔺2,7%
- Європа🔺0,9%
- Британія🔺0,7%

За секторами:
- Commodity 🔺7,4%
- Small cap 🔺2,9%
- Growth 🔺2,6%
- Value 🔺2,6%
- Global REITs 🔻-3%

🇺🇦Україна
- Долар 🔻44,50 грн, Євро 🔻51,93 грн
- Інфляція 🔺8,1% (+0,4%)
- Ставка НБУ 🔺16% (+0,5%), резерви 🔻 $48,7 млрд (-5%)

Прочитати повну версію 👉 iplan.ua/analytics/main-takeaways-from-iplan-ua-in…

Підготував: Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua
Джерело: t.me/iplanua

1 week ago | [YT] | 0

Сімейний Бюджет Україна

Що відбувається з інвестиціями у другому півріччі і що це означає саме для вас?

Ринки змінюються, можливостей стає більше, але разом із ними з’являються нові виклики для інвестора. Саме про це поговоримо на "Каві з планером" у Києві ☕️

✔️10 жовтня зустрічаємося, щоб разом розібрати:
🔹 які тенденції формують інвестиційний ландшафт другого півріччя
🔹 які можливості сьогодні бачать інвестори
🔹 з якими ризиками варто рахуватися
🔹 як оцінювати рішення не під впливом новин і емоцій, а в контексті власних фінансових цілей

💬Поговоримо про це наживо з фінансовими планерами iPlan Альоною Євдокимовою та Вадимом Парньовим.

📌Київ, SEE YOU CAFE, Оболонська набережна, 15
📅 10 жовтня, 11:00

Реєстрація ➡️ nethunt.com/service/automation/forms/6ab63f4661488…

Вхід - за донат на підтримку Helping to Leave.

1 week ago | [YT] | 0

Сімейний Бюджет Україна

#фінансистижартують

2 weeks ago | [YT] | 0

Сімейний Бюджет Україна

Вересень має репутацію найскладнішого місяця для ринку акцій. Скільки разів з моменту запуску ETF SPY від State Street (що відстежує індекс S&P 500) вересень завершувався зростанням?

2 weeks ago | [YT] | 4